ניהול תיק השקעות הוא מוצר/שירות וותיק
ונפוץ בשוק ההון בארץ ובעולם. אם לפשט את זה, מדובר בחשבון ניירות ערך (הרשום על שם הלקוח)
הנותן ייפוי כח למנהל ההשקעות / החברה, לבצע פעולות בחשבון במטרה לנהל את השקעות הלקוח באמצעות ניירות ערך
(מניות, אג"ח וכד').
מהם היתרונות של ניהול תיקי השקעות?
לתיק ההשקעות יתרונות
רבים. בראש ובראשונה העובדה כי פרופיל ההשקעה נבנה ונקבע על בסיס היכרות יסודית ועמוקה עם הלקוח ועם צרכיו
האישיים ומטרת השקעתו . משם יוצרים פרופיל סיכון ומתאימים את מסלול ההשקעה המותאם ביותר עבורו.
שנית, מדובר על קשר ויחס אישי. כל לקוח מקבל מנהל קשרי לקוחות בעל רישיון שיווק השקעות, מקיים מולו פגישות
תקופתיות ומלווה את הלקוח לאורך כל הדרך וזמין עבורו בכל שאלה ברמת שיחת טלפון ומספר הנייד האישי של מנהל
הלקוח.
תיק מנוהל מתאים ללקוחות בעלי הון נזיל החל מ300,000 ₪ ומעלה ותהליך ההצטרפות די פשוט –
מתאמים פגישה עם מתכננן פיננסים בעל רישיון משווק השקעות בה מבוצע תהליך הכרת הלקוח והתאמת פרופיל הסיכון לתיק ההשקעות
> פותחים חשבון מנוהל (במידה ולא קיים עדיין) > ומעניקים ייפוי כח למנהל ההשקעות / החברה
האם כל אחד יכול לפתוח תיק מנוהל? מה תהליך פתיחת
תיק השקעות דורש ממני?תיק מנוהל מתאים ללקוחות בעלי הון נזיל החל מ300,000 ₪ ומעלה ותהליך ההצטרפות די פשוט –
מתאמים פגישה עם מתכננן פיננסים בעל רישיון משווק השקעות בה מבוצע תהליך הכרת הלקוח והתאמת פרופיל הסיכון לתיק
ההשקעות. כל מה שנדרש הוא לפתוח חשבון מנוהל (במידה ולא קיים עדיין) ואז מעניקים ייפוי כח למנהל ההשקעות /
החברה של ניהול תיק ההשקעות.
מהם הפרמטרים שעליי לקחת בחשבון, בעת בחירת בית השקעות?
ניהול כסף היא אחריות גדולה וחשוב לבחור נכון את בית ההשקעות שבו אנחנו מפקידים את מיטב
חסכונותינו. חשוב לבחור בגוף בעל מוניטין וניסיון רב שנים לצד יכולות של ניתוח ואנליזה – אלו הוכיחו כי לטווח ארוך
מצליחים לייצר הצלחות ותשואות לאורך זמן.
כיצד בוחרים את מסלול ההשקעה הרלוונטי עבורי?אחד היתרונות הבולטים והמשמעותיים ביותר בעולם ניהול התיקים הוא העובדה כי תהליך ההצטרפות
כולל תמיד שלב של היכרות ותשאול מעמיק עם מתכנן פיננסי הבודק לעומק את צרכי המשקיע הספציפי ובהתאם לכך מתאים עבורו את
מסלול ההשקעה הטוב ביותר בהיבט של שיעור החשיפה לנכסי סיכון כמו מניות למשל
אז מה בעצם ההבדלים העיקרים בין בתי ההשקעות? בתחום בתי ההשקעות וניהול התיקים פועלים חברות
שונות. חלקן חברות ניהול תיקים קטנות ופרטיות לעומתן ישנן חברות ניהול תיקים גדולות שהן חלק מקבוצה גדולה, בהראל למשל
אנחנו חלק מקבוצת הראל הגדולה אבל לצד זאת מול כל לקוח יש מנהל לקוחות אישי עם קשר ישיר לנייד שלו. לצד זאת ישנם
הבדלים גם בין בתי ההשקעות בהיבט של הרחבת פעילות הליבה המסורתית לתוך תחומי פעילות נוספים וחדשניים יותר כמו השקעה
באנרגיה מתחדשת, רכבים חשמליים וכד'
2 עובדות שחשוב לדעת:
כסף פנוי צריך לעבוד, לא לנוח – אם אתם לא צריכים
אותו עכשיו, אין סיבה שהוא יישב לחכות ולא יהנה מעליית הריביות בעולם.לא לפחד משוק
ההון
– גם אם אין לך תיק השקעות, הפנסיות והחסכונות שלך, מושקעים בשוק
ההון.
ולמה חשוב לדעת את זה?
כי
אם מתחילים לנהל תיק השקעות, אפשר להוציא מהכסף יותר. זה קל. זה פשוט והכסף, נשאר בחשבון הבנק שלך. בפיקוח מלא
ובשליטה מוחלטת. אנחנו בסך הכל מעמידים לרשותך מנהל/ת
השקעות מנוסה ומקצוען שיאפשר לך ליהנות מניהול אישי צמוד והרכב תיק המותאם לצרכיך.
קרא עוד על
ניהול תיקי השקעות בהראל.
