>

הראל פנסיה - מסלול הלכה למקבלי קצבה

אפיק הלכה למקבלי קצבה

אחד מבין חמשת אפיקי ההשקעה הקיימים למקבלי קצבה, אפיק זה הינו פתוח למקבלי קצבה חדשים. המסלול עומד תחת פיקוח הלכתי מטעם העדה החרדית בד"ץ בירושלים.

תשואות הראל פנסיה - מסלול הלכה למקבלי קצבה (נכון לתאריך 31/03/2024) לתשואות כל המסלולים

  • 2.59% תשואה מתחילת שנת 2024
  • 9.29% תשואה מצטברת 12 חודשים אחרונים
  • 7.24% תשואה ממוצעת שנתית ב-3 שנים אחרונות
  • 6.62% תשואה ממוצעת שנתית ב-5 שנים אחרונות
  • 2.65 סטיית תקן ב-5 שנים האחרונות
*התשואות המוצגות הן לפני ניכוי דמי ניהול, אין בתשואות עבר כדי להצביע על תשואות עתידיות.

  • למי מיועד אפיק ההשקעה?

    האפיק מיועד למי שזכאי לקבל קצבה מהקרן החל מיום 01 לינואר 2018.

    מדיניות השקעה

    נכסי האפיק יהיו חשופים לנכסים מסוגים שונים בכפוף להוראות הדין ובכפוף להלכה היהודית בלבד. ההשקעות באפיק זה תהיינה בסמכותה ובאחריותה הבלעדית של ועדת ההשקעות והחברה המנהלת תהיה חייבת לפעול בנאמנות על פי העמיתים באפיק זה.
    השאת תשואה באפיק מוגבלת בכך שההשקעות בו כפופות לכללי ההלכה היהודית.

    נכסי האפיק חשופים לנכסים כמפורט לעיל יהיו כל נכסי האפיק למעט הנכסים המשוקעים באג"ח מסוג "ערד" בשיעור שנקבע בתקנות זקיפת תשואה ובהתאם להוראות הדין הרלוונטיות.
    לתשומת לבך, לאחר קבלת הקצבה הראשונה לא ניתן לשנות את אפיק ההשקעה הנבחר.

     

    התשואה הנזקפת לפנסיונרים היא בניכוי התשואה הריאלית שמגולמת במקדמי ההמרה.
    התשואה מחושבת מדי רבעון ונזקפת, פעם בשנה, בחודש אפריל, בשנה העוקבת למועד הדיווח
    בפועל, חלוקת התשואה לפנסיונרים נעשית בהתאם להוראות הדין​​

  • ​לצפייה בתקנון הקרן >

כלים נוספים