>

​אחד מ- 11 מסלולי ההשקעה האפשריים לבחירה בתוכנית מגוון השקעות וחיסכון, שבה החיסכון שלך נשאר נזיל וניתן למשיכה בכל עת והמעבר בין מסלולי ההשקעה אפשרי ללא תשלום מס רווח הון. במסלול השקעה זה, עד 10% מהנכסים מושקעים במניות לצורך שיפור התשואה לאורך זמן.​​

  • עד 10% מהנכסים מושקעים במניות
  • מיועד למעוניינים בחשיפה נמוכה למניות

מגוון השקעות - מסלול אג"ח עד 10% במניות (נכון לתאריך 29/02/2024) לתשואות כל המסלולים

  • 0.29% תשואה מתחילת שנת 2024
  • 3.27% תשואה מצטברת 12 חודשים אחרונים
  • 1.53% תשואה ממוצעת שנתית ב-3 שנים אחרונות
  • 2.45% תשואה ממוצעת שנתית ב-5 שנים אחרונות
  • 3.67 סטיית תקן ב-5 שנים האחרונות
*התשואות המוצגות הן לפני ניכוי דמי ניהול, אין בתשואות עבר כדי להצביע על תשואות עתידיות.
  • ​למי מיועד המסלול?

    המסלול מיועד למעוניינים בסיכוי לתשואה גבוהה לאורך זמן בזכות חשיפה נמוכה לשוק ההון.

    מדיניות השקעה

    במסלול השקעה זה, עד 10% מהנכסים מושקעים במניות בארץ ובחו"ל לצורך שיפור התשואה לאורך זמן. יתרת הנכסים מושקעים באפיקי השקעה אחרים שאינם מניות, כגון: אג"ח שקליות, אג"ח צמודות למדד, אג"ח צמודות למט"ח, פקדונות ואג"ח לא סחירות, מקרקעין וכן נכסים מניבים אחרים בישראל ומחוץ לישראל.

    איך משנים מסלול השקעה?

    אנו ממליצים לך להיעזר בסוכן הביטוח / המשווק הפנסיוני, שיסייע לך לבחור את מסלול ההשקעה המתאים ביותר עבורך. כמו כן, באפשרותך לשנות את מסלול ההשקעה On-line, באזור המידע האישי שלך באתר הראל, בקלות ובמהירות. למידע נוסף עיין במדריך שינוי מסלול השקעה.
     

    איך מצטרפים?

    אנו ממליצים לך להיעזר בסוכן הביטוח / המשווק הפנסיוני, שיסייע לך לבחור את מסלול ההשקעה המתאים ביותר עבורך וילווה אותך בכל תהליך ההצטרפות מול הראל. למידע נוסף על תהליך ההצטרפות עיין במדריך ההצטרפות לתוכנית ההשקעה והחיסכון.
     
  • ​יתרונות מסלול הראל אג"ח עד 10% במניות הם:

    • המסלול נהנה מיתרון הגמישות והמומחיות, המאפשר למנהל ההשקעות לנייד את ההשקעות בין אפיקי ההשקעה השונים, כגון אג"ח ומניות, וכן לנהל את החשיפה בין הארץ לחו"ל
    • המסלול מוגבל בחשיפה למניות עד 10%

    זאת בנוסף ליתרונות הכלליים של תוכנית מגוון השקעות וחיסכון:

    • ניהול מקצועי - כל מסלולי ההשקעה מנוהלים על-ידי המנהלים הוותיקים והמקצועיים של הראל.
    • נזילות - ניתן למשוך את כל החיסכון או חלק ממנו בכל עת, ללא הגבלה וללא תלות בתחנות יציאה מוגדרות.
    • גמישות בהפקדות - אתה מחליט כמה ומתי להפקיד - הפקדה חד-פעמית או שוטפת לבחירתך.
    • גמישות בהשקעה - מעבר חופשי בין מסלולי ההשקעה ללא עמלות וללא תשלום מס על רווחי הון.
    • דמי ניהול ותנאים נוספים - התוכנית כוללת דמי ניהול הנגבים כשיעור מסך החיסכון הצבור בלבד, כאשר בהתאם להוראות הדין מנוכים חלק הוצאות השקעה מתשואת מסלול השקעה.
    • דחיית מס -  עד תום תקופת החיסכון.


     

כלים נוספים

נושאים נוספים