הראל גמל IRA – קופת גמל בניהול אישי (8759)

הראל גמל IRA (8759) הנה קופת גמל בניהול אישי (Individual Retirement Account) המשמשת כאפיק חיסכון שבו תוכל ליהנות מכל הטבות המס של קופת גמל וגם לנהל תיק השקעות באופן אישי וגמיש, באמצעות מנהל תיקים מוסמך או בעצמך, ובהתאם לרצונותיך ולציפיותיך משוק ההון.

אם תבחר בניהול קופת הגמל באמצעות מנהל תיקים, תוכל לקבוע בכל עת את תמהיל ההשקעות הרצוי לך ואת מבנה התיק. בדומה לתיק השקעות מנוהל, תוכל לבצע שינויים בהתאם למצב השווקים ולבחור את רמת הסיכון המועדפת עליך, תוך שמירה על הטבות המס והזכויות הפנסיוניות.

  •    

    ​למי מיועדת קופת גמל בניהול אישי?

    הקופה מיועדת לעמית המעוניין להשקיע את חסכונותיו בהתאמה אישית מלאה, בהתאם להעדפותיו ולציפיותיו משוק ההון, וליהנות מהטבות המס של קופת גמל.

    לקופת גמל בניהול אישי ניתן להעביר כספים של עצמאי או שכיר, בהתאם למגבלות הדין.

    מדיניות השקעה

    מדיניות ההשקעה בקופת הגמל משתנה בהתאם לתמהיל ההשקעות שבוחר כל עמית ועל-פי העקרונות הבאים:

    • הכספים יושקעו רק בישראל ובמדינת חוץ מאושרת
    • הכספים לא יושקעו במוצר מובנה ובנכסים אחרים, בהתאם להוראות הממונה על שוק ההון
    • הכספים לא יושקעו באופציות, למעט רכישת אופציות מכר ובלבד ששווין לא יעלה על 5% מהשווי המשוערך של נכסי קופת הגמל
    • הכספים יושקעו אך ורק בניירות ערך סחירים, בפקדונות וביחידות בקרן ובקר חוץ

    יתרונות ניהול תיקים בהראל פיננסים

    במידה ותחליט לנהל את כספיך באמצעות מנהל תיקים, תוכל לעשות זאת באמצעות שירות ניהול התיקים של הראל פיננסים.
    אנו בהראל מאמינים כי התאמת התוכנית הפיננסית לצורכי הלקוח היא המפתח לשקט נפשי ובטחון כלכלי. לכן, ניהול אישי של קופת הגמל יאפשר לך ליהנות ממגוון יתרונות:

    • מקצועיות

    • מנהל לקוחות, בעל רישיון מטעם הרשות לניירות ערך, יגבש בשיתוף עמך את מדיניות ההשקעה. לשם גיבוש וקביעת מדיניות ההשקעה הכוללת, מנהל הלקוחות יקיים תהליך אפיון צרכים מקיף המשקלל מבחר פרמטרים, כגון: מטרות ההשקעה, טווח ההשקעה, נתונים אישיים, רמת הסיכון והנזילות הנדרשת. כל זאת יתגבש לכדי תמונה פיננסית כוללת ומותאמת במיוחד עבורך.

    שקיפות

    באפשרותך להתעדכן בכל עת ומכל מקום אילו ניירות ערך מוחזקים עבורך. בנוסף, כלקוח של קבוצת הראל תקבל סקירות מקצועיות של מחלקות המחקר שלנו, יחד עם דוח מפורט הכולל את מבנה תיק ההשקעות, פעולות שבוצעו ותשואות שהושגו.

    נטרול השפעות חיצוניות

    תיק ההשקעות שלך ייבנה באופן אישי בהתאם לרצונותיך ולציפיותיך משוק ההון, ללא השפעה של גיוסים או פדיונות של קופת הגמל.

    ניצול הטבות מס מקסימלי

    לקוח המנוהל בשני המוצרים (תיק השקעות והראל גמל IRA), יכול ליהנות מיתרונות מיסוי ומהטבות מס באמצעות הקצאת נכסים בין פתרונות הניהול.

    שליטה מוחלטת על החיסכון הפנסיוני

    באפשרותך לקבוע ולהתאים, בעזרת מנהל התיקים שלך, את תמהיל ההשקעות הרצוי לך ואת מבנה התיק. בכל עת תוכל לבצע שינויים מהירים בניהול ההשקעות.

    איך מצטרפים?

    למידע נוסף ולהצטרפות להראל גמל IRA מלא את פרטיך בטופס שבעמוד זה ונציג הראל יחזור אליך בהקדם.

    קוד אוצר: 512267592-00000000008759-8759-000

כלים נוספים

צור קשר

למידע נוסף מלא פרטיך ונציג הראל יחזור אליך בהקדם.

*
השדות המסומנים בכוכבית הינם שדות חובה.
CAPTCHA
טען מחדשהשמע את הקוד