הראל פנסיה- מסלול מחקה מדד S&P 500

​למי מיועד המסלול?

המסלול מיועד לעמיתים המעוניינים להשקיע את כספם במסלול השקעה מחקה מדד S&P 500.
המסלול מתאים גם לחוסך ולמשקיע המעוניין במסלול השקעה כשר, המאושר על-ידי הפיקוח ההלכתי להשקעות ופיננסים ועל-ידי בד"צ העדה החרדית ירושלים.

מדיניות השקעה

נכסי המסלול יעקבו אחר מדד S&P 500 בשיעור חשיפה של 70% מנכסי המסלול. נכסי המסלול העוקבים אחר המדד כמפורט לעיל יהיו כל נכסי המסלול למעט שיעור מהנכסים אשר יושקע במזומנים לצורך טיפול בהפקדות, משיכות והעברות כספים.
נכסי המסלול החשופים לנכסים כמפורט לעיל יהיו כל נכסי המסלול למעט הנכסים המושקעים באג"ח מסוג "ערד" בשיעור שנקבע בתקנות זקיפת תשואה ובהתאם להוראות הדין הרלוונטיות*.

מה כוללת קרן הפנסיה?

בנוסף לקצבת הזיקנה שתקבל בהגיעך לגיל פרישה, קרן הפנסיה כוללת רכיב של חיסכון ורכיב ביטוחי המעניק כיסוי למקרה של נכות (אובדן כושר עבודה) ופטירה (קצבת שאירים), לפני הגיעך לגיל פרישה.

הזכויות בקרן הפנסיה הן:

• קצבת זיקנה - החל מגיל הפרישה תשלם לך הקרן קצבה חודשית לכל החיים. בעת הפרישה לזיקנה תוכל לבחור מסלול פרישה.
• קצבת נכות - במקרה של נכות (אובדן כושר עבודה), ובמידה והנכות הוכרה בהתאם לתקנון הקרן, תשלם הקרן קצבה חודשית למשך תקופת הנכות או עד פרישתך לקצבת זיקנה. במקביל תמשיך הקרן לשלם את דמי הגמולים המתאימים שיצטברו לקצבת הזיקנה (דמי שחרור).
• קצבת שאירים - בעת פטירה, תשלם הקרן קצבה חודשית לבן/בת הזוג למשך כל חייהם וליתומים עד גיל 21.
• באפשרותך להתאים את הכיסוי הביטוחי עבור מקרי נכות ופטירה על-ידי בחירה של מסלול ביטוח מבין מבחר מסלולים והסדר ביטוח לפי מצבך המשפחתי ולרצונותיך. אם לא תבחר מסלול ביטוח, תצורף למסלול ברירת המחדל: מסלול ביטוח 75% לנכות ו- 100% לשאירים (למעט גברים המצטרפים מגיל 41 ומעלה).
  למידע נוסף, עיין בלשונית מסלולי ביטוח.

בנוסף, תוכל לשנות את מסלול הביטוח ואת הסדר הביטוח לפי צרכיך ורצונותיך.

*מטרת המסלול הינה להשיג תשואה דומה לתשואת מדד S&P500. תשואת המסלול מושפעת, בין היתר, משינויים בשער המטבע. אין באמור כדי להוות התחייבות להשגת תשואה כלשהי לאורך זמן.

**מדד S&P Kensho Cleantech Index הינו מוצר של S&P Dow Jones Indices LLC, שהינה יחידה של S&P Global או של החברות המסונפות אליה ("SPDJI"), והוא ניתן ברישיון לשימוש על ידי החברה. ®Standard & Poor’s ו- ®S&P הינם סימני מסחר רשומים של Standard & Poor’s Financial Services LLC  שהינה יחידה של S&P Global ("S&P"); ®Dow Jones הוא סימן מסחר רשום של Dow Jones Trademark Holdings LLC (“Dow Jones”); וסימני מסחר אלו ניתנו ברישיון לשימוש על ידי SPDJI וכן ניתנו ברישיון משנה לצרכים מסוימים לחברה. החברה אינה ממומנת, מאושרת, נמכרת או מקודמת על ידי S&P , Dow Jones, SPDJI, או מי מהחברות המסונפות אליהם והם לא מצהירים כל הצהרה בקשר לכדאיות ההשקעה במסלול והם אינם אחראים לגבי טעויות, מחדלים או שיבושים במדד.