>

אפיק השקעה אג"ח ללא מניות

​אחד מבין שבעה אפיקי השקעה המוצעים לבחירה בקרן הפנסיה הראל פנסיה. באפיק זה הכספים לא מושקעים במניות, אלא באג"ח בשיעור שלא יפחת מ-75% ולא יעלה על 120% מנכסי האפיק

  • אפיק השקעה סולידי
  • לשכירים ולעצמאים

תשואות הראל פנסיה - אפיק השקעה - אג"ח ללא מניות (נכון לתאריך 29/02/2024) לתשואות כל המסלולים

  • 0.37% תשואה מתחילת שנת 2024
  • 3.87% תשואה מצטברת 12 חודשים אחרונים
  • 2.67% תשואה ממוצעת שנתית ב-3 שנים אחרונות
  • 3.2% תשואה ממוצעת שנתית ב-5 שנים אחרונות
  • 2.41 סטיית תקן ב-5 שנים האחרונות
*התשואות המוצגות הן לפני ניכוי דמי ניהול, אין בתשואות עבר כדי להצביע על תשואות עתידיות.
  • למי מיועד אפיק ההשקעה?

    אפיק ההשקעה אג"ח ללא מניות מיועד לשכירים ולעצמאים, המעוניינים בהשקעה סולידית.

    מדיניות השקעה

    נכסי המסלול יהיו חשופים לנכסים הבאים: אג"ח סחירות ושאינן סחירות של חברות, ני"ע מסחריים, הלוואות שאינן סחירות לחברות, אג"ח להמרה, פקדונות, אג"ח של ממשלת ישראל או אג"ח של ממשלות אחרות. חשיפה לנכסי אג"ח תהיה בשיעור שלא יפחת מ-75% ולא יעלה על 120% מנכסי האפיק. החשיפה למניות תהיה בשיעור של 0% מנכסי המסלול.
    חשיפה לנכסים כאמור לעיל תושג הן באמצעות השקעה במישרין והן באמצעות השקעה בנגזרים, בתעודות סל, בקרנות נאמנות או בקרנות השקעה.
    חשיפה לנכסים שאינם נכסי אג"ח ואינם מניות תהיה על פי שיקול דעתה של ועדת ההשקעות ובכפוף לכל דין.
    נכסי האפיק החשופים לנכסים כמפורט להלן יהיו כל נכסי המסלול למעט שיעור הנכסים המושקעים באג"ח מסוג ערד.

    מה כוללת התוכנית?

    בנוסף לפנסיית הזיקנה שתקבל בהגיעך לגיל פרישה, קרן הפנסיה כוללת רכיב של חיסכון ורכיב ביטוחי המעניק כיסוי למקרה של נכות (אובדן כושר עבודה) ופטירה (פנסיית שארים), לפני הגיעך לגיל פרישה.
    הזכויות בקרן הפנסיה הן:

    • פנסיית זיקנה - החל מגיל הפרישה תשלם לך הקרן פנסיה חודשית לכל החיים. בעת הפרישה לזקנה תוכל לבחור מסלול פרישה.

    • פנסיית נכות - במקרה של נכות (אובדן כושר עבודה), ובמידה והנכות הוכרה בהתאם לתקנון הקרן, תשלם הקרן פנסיה חודשית למשך תקופת הנכות או עד פרישתך לפנסיית זקנה. במקביל תמשיך הקרן לשלם את דמי הגמולים המתאימים שיצטברו לפנסיית הזקנה (דמי שחרור).

    • פנסיית שאירים - בעת פטירה, תשלם הקרן פנסיה חודשית לבן/בת הזוג למשך כל חייהם וליתומים עד גיל 21.

      באפשרותך להתאים את הכיסוי הביטוחי עבור מקרי נכות ופטירה על-ידי בחירה של מסלול ביטוח מבין מבחר מסלולים והסדר ביטוח לפי מצבך המשפחתי ולרצונותיך. אם לא תבחר מסלול ביטוח, תצורף למסלול ברירת המחדל: מסלול פנסיה מקיפה נכות מוגדלת 75%. למידע נוסף, עיין בלשונית מסלולי ביטוח.

      בנוסף, תוכל לשנות את מסלול הביטוח ואת הסדר הביטוח לפי צרכיך ורצונותיך.

כלים נוספים