כעצמאי המתפרנס מעסק או ממשלח-יד, חשוב שתדאג לעתידך באמצעות חיסכון לטווח ארוך. הפקדה לקרן השתלמות גם תאפשר לך גם לחסוך לעתיד וגם תזכה אותך בהטבת מס משמעותית וייחודית, שכמוה אין באף תוכנית חיסכון אחרת.

אם הנך עצמאי המעוניין להפקיד כספים לקרן השתלמות, המדריך הבא מיועד עבורך.

מצטרפים לקרן השתלמות on-line פשוט יותר. זמין יותר. מהיר יותר.
להצטרפות On-line
  • הפקדה לקרן השתלמות מזכה בהטבות מס.
  • כספי הקרן ניתנים למשיכה כסכום חד-פעמי (הוני) לאחר שש שנים (במקרים מסוימים ניתן למשוך לאחר שלוש שנים).
  • כספי הקרן ניתנים למשיכה הפטורה ממס הכנסה וממס רווח הון, עד התקרה המוטבת: 18,480 ₪.
  • ניתן להשקיע את הכספים במגוון אפיקי השקעה המוצעים לבחירה, כגון: מניות, שקלים, מט"ח, אג"ח וכדומה.
  • קיימת אפשרות לקבל הלוואה על חשבון הכספים הצבורים בקרן ההשתלמות.

כדי ליהנות מהטבת המס המקסימלית הניתנת לעצמאים, מומלץ להפקיד לקרן ההשתלמות עד 7% מהכנסתך השנתית ועד לתקרה שנתית קובעת של 264,000 ₪. כלומר, סכום ההפקדה המקסימלי שעצמאי יכול להפקיד לקרן ההשתלמות וליהנות מפטור ממס רווח הון הוא 18,480 ₪. כפועל יוצא, הרווח שלך מהטבת המס יכול להגיע לסכום של עד 4,158 ₪ (בהנחת מס שולי של 34%).

לנוחיותך, העמדנו לרשותך מחשבון הפקדה, בעזרתו ניתן לחשב את הסכום שעליך להפקיד לקרן ההשתלמות, בהתאם להכנסתך. בנוסף, אנו ממליצים לך להתייעץ עם סוכן הביטוח שלך כדי ליהנות מהטבת המס המקסימלית המגיעה לך.

אם עדיין אין לך קרן השתלמות בהראל, עיין במדריך איך מצטרפים לקרן השתלמות? והצטרף עוד היום. עם פתיחת הקרן באפשרותך לבצע גם הפקדה חד-פעמית.


אם כבר יש לך קרן השתלמות בהראל, באפשרותך למלא את הטופס להפקדה חד-פעמית, ואליו לצרף המחאה או אסמכתה להעברה בנקאית בהתאם להנחיות שבטופס. את המסמכים באפשרותך להעביר אלינו באחת הדרכים הבאות:

באמצעות סוכן הביטוח שלך, שידריך וילווה אותך לכל אורך התהליך ויעביר אלינו את הטופס יחד עם שאר המסמכים הנדרשים.

באמצעות הפקס, למספר: 03-7348063.
באמצעות הדואר, לכתובת: אבא הלל 3, ת"ד 1963, רמת גן 5211802. לידי הראל גמל והשתלמות - מחלקת גבייה

הפקדת הכספים מבוצעת בהתאם לתאריך הערך שבו הכספים מגיעים לחברה, וככלל - מטופלת באותו היום:

  • המחאה שתתקבל ביום עסקים עד השעה 12 בצהריים תקבל את יום הערך שבו התקבלה.

  • המחאה שתתקבל בחברה ביום שאינו יום עסקים או ביום עסקים לאחר השעה 12 בצהריים, תקבל את יום הערך של יום העסקים הסמוך ליום שבו התקבלה.

​באפשרותך לוודא את ביצוע בקשתך בכל אחת מהדרכים הבאות:

  • באזור המידע האישי שלך באתר
  • באמצעות פנייה לסוכן הביטוח שלך
  • באמצעות פנייה למוקד שירות הלקוחות שלנו: 2735*
  • בדוח הרבעוני / השנתי העוקב, שיישלח לביתך או לכתובת הדואר האלקטרוני שלך

​יש לך שאלה?

בכל שאלה בנושא קרן השתלמות לעצמאים, באפשרותך לפנות אלינו באמצעות טופס צור הקשר שבאתר.

לחלופין, באפשרותך לפנות למוקד שירות הלקוחות הטלפוני:

2735*

16:00-8:30

להצטרפות לקרן השתלמות באמצעות סוכן  

​מחשבון הפקדה לקרן השתלמות לעצמאים

לבדיקת סכום ההפקדה המינימלי שעליך להפקיד לקרן ההשתלמות שלך, בהתאם להכנסתך, כדי ליהנות מהטבת המס, היעזר במחשבון ההפקדה.

עצמאים, איך שלא תסתכלו על זה, אתם מרוויחים: הפקידו לקרן הפנסיה עד לסוף 2019 ותיהנו מהטבת מס

לפרטים נוספים ולהפקדה