כעצמאי, באפשרותך להפקיד כספים לקרן ההשתלמות שברשותך וליהנות מהטבה משמעותית במס ההכנסה, מעבר להטבת מס רווח הון. הטבת המס שבאפשרותך לקבל יכולה להגיע לסכום של עד 4,039 ₪ (בהנחת מס שולי של 34%), כשתקרת ההפקדה השנתית הפטורה ממס רווח הון הינה 18,480 ₪.

גם אם לא הפקדת באופן שוטף לקרן ההשתלמות במהלך השנה, וגם אם הפקדת באופן שוטף אך לא הגעת לתקרה המזכה במקסימום הטבת המס האפשרית עבורך, באפשרותך לבצע הפקדה חד פעמית עד ליום העסקים האחרון של השנה (31.12.2019) וליהנות מהטבת המס המקסימלית.

קרנות ההשתלמות בהראל מעניקות לך את כל היתרונות בניהול חיסכון באמצעות מבחר מסלולי השקעה המותאמים לכל חוסך ולכל צורך.

פעל בהתאם להנחיות שבמדריך זה כדי להפקיד סכום חד-פעמי לקרן ההשתלמות שלך וליהנות מהטבות מס.

כעצמאי המתפרנס מעסק או ממשלח-יד, חשוב שתדאג לעתיד שלך באמצעות חיסכון לטווח ארוך. מדינת ישראל מעודדת אותך לחסוך לטווח ארוך באמצעות מתן הטבות מס ייחודיות ומשמעותיות למפקידים לקרן השתלמות.

עבור הפקדות בקרן השתלמות בשנת 2019, באפשרותך להפקיד עד 4.5% מהכנסתך (עד לתקרת הכנסה השנתית הקובעת של 264,000 ₪) וליהנות מהטבת מס של עד 4,039  (בהנחת מס שולי של 34%). תקרת ההפקדה לעצמאי הפטורה ממס רווח הון הינה 18,480 ₪.

אנו ממליצים לך להתייעץ עם סוכן הביטוח שלך כדי ליהנות מהטבת המס המקסימלית שמגיעה לך.

אם עדיין לא הצטרפת לאחת מקרנות ההשתלמות של הראל, הצטרף עוד היום!

ככלל, אנו ממליצים לך לפנות לסוכן הביטוח שלך או לשירות הלקוחות שלנו, לבדיקת זכאותך לביצוע הפקדה לקרן ההשתלמות שלך. כך תוכל לקבל הכוונה בתהליך ולמצות את זכויותיך.

  • לפני הגשת הבקשה, אנא ודא כי ברשותך צילום תעודת זהות כולל ספח.
  • במסגרת הגשת הבקשה, עליך למלא את טופס הבקשה להפקדה חד-פעמית לקרן השתלמות, המופיע בתחתית עמוד זה, ולבחור באופן ביצוע ההפקדה המועדף עליך: העברה בנקאית או הפקדה באמצעות צ'ק.
  • הסבר מפורט יותר אודות ביצוע הפקדה ניתן למצוא גם על גבי טופס הפקדה חד-פעמית, שמופיע בתחתית העמוד.
  • שים לב, היום האחרון להפקדות חל השנה ב- 31.12.2019. מוטב להקדים ולהפקיד ולא להמתין לרגע האחרון.

לאחר מילוי הטופס, באפשרותך להגיש את הבקשה באחת מן הדרכים הבאות:

באמצעות סוכן הביטוח שלך, שידריך וילווה אותך לכל אורך התהליך ויעביר אלינו את הטופס יחד עם שאר המסמכים הנדרשים.

באמצעות הפקס, למספר: 03-7348063.

באמצעות הדואר, לכתובת: אבא הלל 3, ת"ד 1963, רמת גן 5211802. לידי הראל גמל והשתלמות - מחלקת גבייה

הפקדת הכספים מבוצעת בהתאם לתאריך הערך שבו הכספים מגיעים לחברה, וככלל - מטופלת באותו היום:

  • המחאה שתתקבל ביום עסקים עד השעה 12 בצהריים תקבל את יום הערך שבו התקבלה.
  • המחאה שתתקבל בחברה ביום שאינו יום עסקים או ביום עסקים לאחר השעה 12 בצהריים, תקבל את יום הערך של יום העסקים הסמוך ליום שבו התקבלה.

​​באפשרותך לוודא את ביצוע בקשתך בכל אחת מהדרכים הבאות:​​

  • On-line, בכל עת בקלות ובמהירות באזור המידע האישי באתר. אם בקשת ההפקדה הגיעה למשרדינו עם כל המסמכים הנדרשים, תוכל לוודא את ביצועה באזור המידע האישי כבר ביום העסקים שלמחרת.
  • באמצעות פנייה לסוכן הביטוח שלך.

  • באמצעות פנייה למוקד שירות הלקוחות שלנו: 2735*.

  • בדוח הרבעוני / השנתי העוקב, שיישלח לביתך או לכתובת הדואר האלקטרוני שלך.

להצטרפות לקרן השתלמות באמצעות סוכן