>

הראל פנסיה - עוקב מדדים גמיש

​​​​​אחד מבין שמונה מסלולי השקעה האפשריים לבחירה (ללא מסלולי תלוי גיל) על ידך בקרן הפנסיה "הראל פנסיה". 

נכסי המסלול  בשיעור שלא יפחת מ 75% ולא יעלה על 100%, יעקבו אחר מדדי מניות או אג"ח קונצרני או אג"ח ממשלות , או שילוב ביניהם. יתרת הנכסים , למעט שיעור מהנכסים שיושקע בנגזרים המשמשים לצרכי גידור, במזומנים ופיקדונות שהופקדו לתקופה שאינה עולה על 12 חודשים ממועד הפקדתם, לצורך טיפול בביטחונות , בגין נגזרים , הפקדות , משיכות והעברות כספים,
יעקבו אחר מדדים שונים בכפוף להוראות הדין.

תשואות הראל פנסיה- מסלול עוקב מדדים גמיש (14198) (נכון לתאריך 31/03/2024) לתשואות כל המסלולים

  • 4.33% תשואה מתחילת שנת 2024
  • 13.46% תשואה מצטברת 12 חודשים אחרונים
  • - תשואה ממוצעת שנתית ב-3 שנים אחרונות
  • - תשואה ממוצעת שנתית ב-5 שנים אחרונות
  • - סטיית תקן ב-5 שנים האחרונות
*התשואות המוצגות הן לפני ניכוי דמי ניהול, אין בתשואות עבר כדי להצביע על תשואות עתידיות.

  • למי מיועד אפיק ההשקעה

    המסלול מיועד למי שרוצה להשקיע במסלול שנכסיו עוקבים אחרי מדדי מניות או אג"ח שונים.

     

    מדיניות השקעה

    נכסי המסלול, בשיעור שלא יפחת מ-75% ולא יעלה על 100%, יעקבו אחר מדדי מניות או אג"ח קונצרני או אג"ח ממשלות, או שילוב ביניהם, כהגדרתם באשכול מסלולים מחקי מדדים, ולכל הפחות בשלושה מדדים כאמור [העונים על התנאים המנויים בסעיף 6 בפרק 4, חלק 2, שער 5, בחוזר המאוחד שכותרתו ניהול נכסי השקעה], באמצעות מכשירים עוקבי מדד. יתרת הנכסים, למעט שיעור מהנכסים שיושקע בנגזרים המשמשים לצרכי גידור, במזומנים ופיקדונות שהופקדו לתקופה שאינה עולה על 12 חודשים ממועד הפקדתם, לצורך טיפול בביטחונות בגין נגזרים, הפקדות, משיכות והעברות כספים, יעקבו אחר מדדים שונים [העונים על התנאים המנויים בסעיף 6 בפרק 4, חלק 2, שער 5, בחוזר המאוחד שכותרתו ניהול נכסי השקעה] בכפוף להוראות הדין. עקיבה אחר מדדים כאמור עשויה להיות חשופה לסיכוני מטבע.

    נכסי המסלול החשופים לנכסים כמפורט לעיל יהיו כל נכסי המסלול למעט הנכסים המושקעים באיגרות חוב מסוג "ערד" או באפיק השקעה מובטח תשואה, בהתאם להוראות ההסדר התחיקתי.

     


    מה כוללת הקרן?


    בנוסף לקצבת הזיקנה שתקבל בהגיעך לגיל פרישה, קרן הפנסיה כוללת רכיב של חיסכון ורכיב ביטוחי המעניק כיסוי למקרה של נכות (אובדן כושר עבודה) ופטירה (קצבת שאירים), לפני הגיעך לגיל פרישה.

    הזכויות בקרן הפנסיה:


    קצבת זיקנה - החל מגיל הפרישה תשלם לך הקרן קצבה חודשית לכל החיים. בעת הפרישה לזיקנה תוכל לבחור מסלול פרישה.

    קצבת נכות - במקרה של נכות (אובדן כושר עבודה), ובמידה והנכות הוכרה בהתאם לתקנון הקרן, תשלם הקרן קצבה חודשית למשך תקופת הנכות או עד פרישתך לקצבת זיקנה. במקביל תמשיך הקרן לשלם את דמי הגמולים המתאימים שיצטברו לקצבת הזיקנה (דמי שחרור).

    קצבת שאירים - בעת פטירה, תשלם הקרן קצבה חודשית לבן/בת הזוג למשך כל חייהם וליתומים עד גיל 21.
     
    באפשרותך להתאים את הכיסוי הביטוחי עבור מקרי נכות ופטירה על-ידי בחירה של מסלול ביטוח מבין מבחר מסלולים והסדר ביטוח לפי מצבך המשפחתי ולרצונותיך. אם לא תבחר מסלול ביטוח, תצורף למסלול ברירת המחדל: מסלול ביטוח 75% לנכות ו-100% לשאירים (למעט גברים המצטרפים מגיל 41 ומעלה)..

    למידע נוסף, עיין בלשונית מסלולי ביטוח.
    בנוסף, תוכל לשנות את מסלול הביטוח ואת הסדר הביטוח לפי צרכיך ורצונותיך.


    מטרת המסלול הינה להשיג תשואה דומה לתשואת המדדים ואין באמור כדי להוות התחייבות להשגת תשואה כלשהי לאורך זמן. 

    אין באמור כדי להוות ייעוץ או שיווק פנסיוני אשר מתחשב בצרכים ובנתונים המיוחדים של כל אדם.

    יובהר כי בכל מקרה של סתירה או אי התאמה בין האמור לעיל  זה לבין הוראות הדין והוראות התקנון - יגברו הוראות הדין והוראות התקנון.

    ​

    ​

כלים נוספים