>

משיכת כספים

משיכת כספים מקרן הפנסיה

כספי הפיצויים הנצברים בקרן הפנסיה ניתנים למשיכה עם סיום העבודה אצל המעסיק, בכפוף לאישורו ובהתאם לתקנות מס הכנסה. כספי התגמולים מיועדים לתשלום פנסיית זיקנה ועל כן משיכתם כסכום הוני, ללא אישור מתאים מרשויות המס, נחשבת למשיכה שלא כדין והיא חייבת במס בגובה 35%. חשוב לזכור כי משיכת חלק מכספי הצבירה עלולה לפגוע בכיסויים הביטוחיים בקרן הפנסיה, ולהקטין את סכום הפנסיה לגיל פרישה.

משיכת כספים מחשבונות קטנים בעתידית קופת פנסיה

כעמית בקרן עתידית קופת פנסיה, באפשרותך למשוך את הכספים שצברת בקרן, במידה והנך עמית לא פעיל בקרן מאז ינואר 2014 ויתרתך בקרן אינה עולה על 8,000 ₪, וליהנות מפטור מלא ממס. משיכת הכספים אפשרית בתנאים מסוימים בלבד. לכן מומלץ שתקרא מדריך זה בטרם הגשת הבקשה.

משיכת כספי נפטר מקרן הפנסיה

בהתאם להוראות משרד האוצר, כמוטב של עמית בקרן הפנסיה שנפטר ולא הותיר אחריו שאירים, או כיורש של עמית שנפטר ולא הותיר אחריו שאירים וגם לא מינה מוטבים לחשבונו, באפשרותך למשוך את הכספים שנותרו בחשבונו של העמית שנפטר. משיכת הכספים תבוצע בהתאם לחלקך היחסי שנקבע בטופס מינוי המוטבים, או בהתאם לנקבע בצוואה או בצו קיום הצוואה של הנפטר, בהתאם למקרה. פעל בהתאם להנחיות שבמדריך זה כדי למשוך כספי נפטר מקרן הפנסיה.

משיכת כספים מחשבון עם יתרה נמוכה של עמית שנפטר

בהתאם להוראות משרד האוצר, יורשי עמית / פנסיונר בקרן הפנסיה שנפטר ולא הותיר אחריו שאירים ולא מינה מוטבים לחשבונו, יוכלו למשוך את הכספים שנותרו בחשבונו, ללא הצגת צו ירושה או צו קיום צוואה (על-פי הוראות חוזר גופים מוסדיים (2017-9-8) לעניין משיכת כספים מחשבון של עמית שנפטר עם יתרה נמוכה). משיכת הכספים אפשרית במקרים מסוימים בלבד, לכן מומלץ שתקרא מדריך זה לפני הגשת הבקשה.

משיכת כספים מעתידית קופת פנסיה

כספי הפיצויים הנצברים בקרן הפנסיה עתידית ניתנים למשיכה עם סיום העבודה אצל המעסיק, בכפוף לאישורו ובהתאם לתקנות מס הכנסה. כספי התגמולים מיועדים לתשלום פנסיית זיקנה ועל כן משיכתם כסכום הוני, ללא אישור מתאים מרשויות המס, נחשבת למשיכה שלא כדין והיא חייבת במס בגובה 35%. חשוב לזכור כי משיכת חלק מכספי הצבירה עלולה לפגוע בכיסויים הביטוחיים בקרן הפנסיה, ולהקטין את סכום הפנסיה לגיל פרישה.