משיכת כספים מחשבונות קטנים בקופת גמל
כל השלבים להגשת הבקשה
1
2
3
4
לפני הגשת הבקשה חשוב לדעת:
אפשר לבדוק את הזכאות למשיכת הכספים במענה אוטומטי ממוחשב, בטלפון: 03-9208123.
משיכת הכספים אפשרית אם יתרתך בכל חשבונות קופת הגמל שלך אינה עולה על 8,000 ₪ ובחשבונותיך לא הופקדו כספים ולא בוצע ניוד מאז ינואר 2014 (הסכום יעודכן מדי שנה ב-1 בינואר, לפי שיעור שינוי המדד מיום 1 בינואר 2016).
במקרה שבחשבונך צבורים כספי פיצויים, עליך לצרף אישור על סיום יחסי עובד מעביד. אם סיימת את עבודתך בארבעת החודשים האחרונים, יש לצרף אישור על שחרור כספי הפיצויים על-ידי המעסיק.
משיכת כספי פיצויים אפשרית רק לאחר סיום העבודה אצל המעסיק שהפקיד כספים לחשבון.
אפשר לבדוק את יתרת הכספים שבקופת הגמל שלך, נכון לסוף השנה הקודמת, באמצעות סוכן הביטוח שלך, או באזור המידע האישי שלך באתר שלנו.
כדי להגיש את הבקשה, יש להוריד ולמלא את הטופס הבא:
לטופס נבקש לצרף את המסמכים הבאים:
• צילום תעודת הזהות העדכנית שלך. אם יש לך תעודה ביומטרית, יש לצרף צילום של שני הצדדים.
• צילום צ'ק או אישור ניהול חשבון על שמך (לטובת אימות פרטי הבנק לצורך העברה בנקאית).
• אם ברצונך למשוך גם את כספי הפיצויים, במקרה שקיימים כאלו, יש לצרף אישור על סיום יחסי עובד מעביד.
• אם סיימת את עבודתך בארבעת החודשים האחרונים, יש לצרף אישור על שחרור כספי הפיצויים על-ידי המעסיק.
יש כמה דרכים להגיש את הבקשה, לבחירתך:
במייל למשיכת כספים מקופת גמל, בכתובת:
mfax@harel-ins.co.ilבמענה טלפוני אוטומטי ממוחשב:
03-9208123בשיחת טלפון עם נציג שירות:
2735*אנו נבדוק שטופס הבקשה והמסמכים הנלווים תקינים ושלמים.
אם כל המסמכים יימצאו תקינים, אנו נעביר לחשבון הבנק שלך את סכום הפדיון תוך ארבעה ימי עסקים ממועד קבלת המסמכים.
אם נמצא ליקויים או פרטים / מסמכים חסרים בבקשתך, אנו נודיע לך על כך במכתב המפרט את החוסרים הדרושים להשלמת התהליך.
יום העברת הטפסים אינו בא במניין הימים. כמו כן, אם מועד קבלת הכספים חל באחד משלושת ימי העסקים הראשונים בחודש, התשלום יידחה ליום העסקים הרביעי באותו החודש.
מידע כללי
• הזכאות למשיכת הכספים תינתן בהתאם לתקנות הפיקוח על שירותים פיננסיים (קופות גמל) (משיכת כספים מקופת גמל) (סכומים נמוכים), התשע"ו-2016 וחוזר הממונה על שוק ההון, ביטוח וחיסכון "משיכת כספים מחשבונות קטנים בקופת גמל" (מס' חוזר 2020-2-2) או כל חוזר אחר שיבוא במקומו.
• יובהר כי בכל מקרה של סתירה או אי התאמה בין האמור לעיל לבין הוראות הדין ו/או הוראות התקנון - יגברו האחרונות. אין באמור להוות באמור ייעוץ/שיווק פנסיוני או יייעוץ מס המתחשב בצרכיו של כל אדם.