המרכז לתכנון כלכלי מתקדם

​​​​​במסגרת תכנון הפרישה אנו מתייחסים גם לאירועים מסכני חיים המכונים אירועים משני חיים שמהוו​ים צמתים בהם יש צורך בקבלת החלטות שעלולות להיות לא פשוטות. במסגרת בחינת האירועים נבין ביחד את ההשפעה שלהם עליך ועל המשפחה וניתן פתרונות בראייה משפחתית.​

כשמסיימים לעבוד במקום עבודה, יש לכל אחד ואחת מכם אפשרות לבחור בקבלת הפיצויים שהפקיד המעסיק שלך במהלך עבודתך, או לא. חשוב לדעת שחלק מהפיצויים פטורים מתשלום מס וחלקם חייב במס. אחד הד​ברים החשובים בתכנון הפרישה הוא הבנת התמונה הפיננסית הגדולה לטווח ארוך.​

​​​​בהראל אנו מציעים 4 תוכניות שעל בסיסן תוכלי לתכנן את הפרישה. יש חשיבות לבחירה מושכלת של ה​תוכנית או שילוב התוכניות המתאימות כדי להפיק את המירב והמיטב עבורך.

למידע מורחב אפשר להיכנס לכל אחד מהעמודים הבאים:

​​​הכספים אותם תוכלי למשוך כבעלת החשבון כוללים:

​אגב, המונח קופת גמל מתייחס גם לקרן פנסיה או פוליסת ביטוח.​​

צוואה היא מסמך משפטי שכותב אדם לפני חלילה, פטירתו. במסמך מצווה האדם [ומכאן המונח "צוואה"] כיצד ולמי יחולק ויועבר רכושו לאחר פטירתו. הצוואה יכולה להיעשות בכתב או, בנסיבות מסויימות בלבד, בעל פה. בפני עו"ד או בפני עדים. כותב הצוואה אינו יכול להיות קטין, לקוי בנפשו או פסול דין.

ייפוי כוח מתמשך הוא מסמך משפטי שכותב אדם, שאינו קטין או לקוי בנפשו, ובו הוא מנחה כיצד יטופלו ענייניו במקרה בו לא יוכל לעשות כן בעצמו בגלל מוגבלות הפוגעת בכושר השיפוט שלו [למשל, דמנציה]. ייפוי כוח תקף כאשר אותו אדם נמצא בשלב בו הוא מבין את הקורה אותו, ומסוגל לקבל החלטות ולבצען.​