משיכת כספי קופת גמל ביתרה נמוכה של נפטר או נפטרת, על-ידי יורש
כל הדרכים להגשת הבקשה
1
2
3
4
5
הזכאות למשיכת כספי קופת גמל ביתרה נמוכה של נפטר או הנפטרת אפשרית, אם מתקיימים התנאים הבאים:
מי שמבקש למשוך את הכספים הוא בן / בת זוגו, הורה, או ילד של בעלי הקופה שנפטרו.
עברו לפחות שלוש שנים מתאריך הפטירה.
יתרה הכספים בחשבון הנפטר אינה עולה על 8,000 ₪ במועד שבו הוגשה הבקשה למשיכת הכספים מהחשבון. הסכום צמוד למדד מאי 2017 ומתעדכן מדי שנה בינואר.
בבדיקה שתערוך הראל מול הרשם לענייני ירושה יימצא כי לא קיים צו ירושה או צו קיום צוואה לגבי עזבון המנוח וכי לא הוגשה בקשה להוצאת צו ירושה או צו קיום צוואה.
מגיש הבקשה חתם על כתב שיפוי, הכולל הצהרה כי ככל הידוע למגיש הבקשה, הוא היורש לפי דין של הנפטר, ולאיזה חלק מתוך הכספים הוא זכאי. כתב השיפוי משמעותו התחייבות לשיפוי חברת הראל אם היא תחויב לשלם לאדם אחר את הכספים או חלקם. יש לאמת כתב השיפוי מול עורך דין או עובד מטעם חברת הראל.
משיכת כספי הפיצויים של הקופה תתאפשר אם:
• לא חלות לגבי אותם כספים הוראות סעיף 5 לחוק פיצויי פיטורים, התשכ"ג-1963.
• התקיימו הוראות הדין לעניין משיכת הכספים.
כדי להגיש את הבקשה, נבקש מכל אחד מהזכאים להוריד ולמלא את הטפסים הבאים:
- כתב שיפוי למשיכת כספי נפטר בסכום נמוך מ- 8,000 ₪ - קופות גמל
- שאלון פועל עבור נהנה - נספח 6 הצהרת בעל חשבון/מבוטח/עמית
לטופס הבקשה יש לצרף:
• תעודת פטירה
• צילום תעודת זהות עדכנית של כל זכאי. אם יש לך תעודה ביומטרית, יש לצרף צילום של שני הצדדים.
• צילום צ'ק או אישור על ניהול חשבון של הזכאי, הכולל מספר תעודת זהות, חתימה וחותמת הבנק
• צו ירושה / צוואה וצו קיום צוואה
• כתב שיפוי הכולל הצהרה כי ככל הידוע למגיש הבקשה, הוא היורש לפי דין של הנפטר, ולאיזה חלק מתוך הכספים הוא זכאי. כתב השיפוי משמעותו התחייבות לשיפוי חברת הראל אם היא תחויב לשלם לאדם אחר את הכספים או חלקם. יש לאמת כתב השיפוי מול עורך דין או עובד מטעם חברת הראל.
יש כמה דרכים להגיש את הבקשה, לבחירתך:
במייל למשיכת כספי נפטר מקופת גמל, בכתובת:
pidionnif@harel-ins.co.ilבאמצעות סוכן הביטוח שלך
יש כמה דרכים להתעדכן במצב הטיפול בבקשת המשיכה, לבחירתך:
באמצעות פנייה למוקד שירות הלקוחות שלנו: 2735*
באמצעות פנייה לסוכן הביטוח שלך
באמצעות בדיקת חשבון הבנק שלך
לאחר שנקבל את כל המסמכים המלאים והתקינים, אנו נטפל בבקשתך תוך ארבעה ימי עסקים.
אם נמצא ליקויים או פרטים / מסמכים חסרים בבקשתך, אנו נשלח לך הודעה על כך.
יום העברת הטפסים אינו בא במניין הימים. כמו כן, אם מועד קבלת הכספים חל באחד משלושת ימי העסקים הראשונים בחודש, התשלום יידחה ליום העסקים הרביעי באותו החודש.
מידע נוסף
• הזכאות למשיכת הכספים תינתן בהתאם לחוזר גופים מוסדיים "משיכת כספים מחשבון של עמית שנפטר עם יתרה נמוכה" (מס' חוזר 2017-9-8) או כל חוזר אחר שיבוא במקומו.
• יובהר כי בכל מקרה של סתירה או אי התאמה בין האמור לעיל לבין הוראות הדין ו/או הוראות התקנון - יגברו האחרונות.
• אין באמור להוות באמור ייעוץ/שיווק פנסיוני או יייעוץ מס המתחשב בצרכיו של כל אדם.