להעברת הכספים עשויות להיות השלכות עתידיות מהותיות על הכיסוי הביטוחי, סוגיות מס, הרכב תיק ההשקעות ועוד. לכן, לפני הגשת הבקשה, חשוב לבחון היטב את האפשרויות העומדות בפניך ואף להתייעץ עם סוכן ביטוח או עם יועץ פנסיוני, שיסביר לך על המשמעויות ובמידת הצורך - יסייע לך בתהליך.