שינויים במסלולי ה​​​השקעה במוצרי החיסכון

​​​רשימת מסלולי ההשקעה החדשה כוללת מגוון מסלולי השקעה, כך שבאפשרותך לבחור להשקיע את כספך במסלול/ים המתאימים לצרכיך האישיים.

להלן סקירה של האפשרויות השונות:

1. מסלולי השקעה תלויי גיל: קיימים במוצרי הפנסיה, קופות ביטוח או קופות גמל, ומשתנים בהתאם לגיל שלכם.

2. מסלולי השקעה כלליים: חשוב לציין כי המסלולים הנ"ל אינם פתוחים למצטרפים חדשים בקרנות פנסיה וקופות ביטוח פנסיוניות החל מ- 01.01.2016.

3. מסלולי השקעה מתמחים: מסלולי השקעה מתמחים המחולקים למספר אשכולות בהתאם למאפייני ההשקעה שלהם ולסוג ההוצאות הישירות שניתן לגבות מהם.

4. מסלולים למקבלי קצבה ומסלולים מתמחים למקבלי קצבה: מיועדים למי שכבר מקבלים קצבאות.

להלן רשימת המסלולים המתמחים האפשריים בהתאם לאשכולות המפורטים ברשימת מסלולי ההשקעה:

מתמחים בניהול אקטיבי

מסלולים המאופיינים בהשקעות ישירות לצד השקעות בנכסים עוקבי מדדים:

מתמחים באפיקים סחירים

מסלולים המאופיינים בהשקעות בנכסים סחירים:

מתמחים עוקבי מדדים

מסלולים המאופיינים בהשקעות במכשירי עוקבי מדדים​:

מסלולי השקעה - אמונה וקיימות

מסלולים המתמחים בניהול השקעות בהתאם לעקרונות אתיים או דתיים, כמו קיימות סביבתית או הלכה (דיני תורה):

ההוראות החדשות יחולו על כלל העמיתים והמבוטחים, הן קיימים והן מצטרפים חדשים, אך השינוי במסלולים ישפיע רק על העמיתים והמבוטחים שכספם מנוהל במסלולי השקעה שמשנים מדיניות השקעה תקנונית, או במסלולי השקעה המתמזגים למסלולי השקעה אחרים, בקופות/בפוליסות שצוינו לעיל).

​​​​​בוודאי. אם המסלול שבו מנוהל כספך ישנה את מדיניות ההשקעה התקנונית שלו, נעדכן אותך. העדכון יכלול מידע על מדיניות ההשקעה של המסלול טרם השינוי ולאחריו ועל האפשרויות השונות שעומדות לרשותך.

מידע על שינוי שם מסלול או שינוי לא מהותי של מדיניות השקעה תקנונית יופיע החל מיום 1 ביולי 2024 באזור האישי ובתקנון או בנספח מסלולי השקעה, לפי העניין. כך למשל, שינוי שם מסלול "מחקה מדד S&P500" ל-"עוקב מדד S&P500" אינו שינוי מהותי.

חשוב לדעת שתמיד ניתן להחליט להעביר את הכסף למסלול אחר באותה קופה, כל עוד זה מתאפשר לפי הוראות הדין והוראות התקנון/פוליסה.​

במטרה להתאים את מסלולי ההשקעה הקיימים לרשימת מסלולי ההשקעה שפרסמה הרשות, עלינו למזג מסלולי השקעה למסלולים המתאימים ביותר מתוך האפשרויות הקיימות ברשימה. המשמעות היא שכספיך ינוהלו במסלול השקעה התואם את מדיניות ההשקעה התקנונית שקבעה הרשות.

חשוב לדעת כי בכל זמן ובהתאם להוראות הדין והוראות התקנון/הפוליסה, ניתן להעביר את הכספים שצברת למסלול השקעה אחר.​

מדיניות ההשקעה התקנונית קבועה בתקנון הקופה או בנספח מסלולי ההשקעה. המדיניות התקנונית של מרבית מסלולי ההשקעה תתעדכן ותפורסם ביום 1 ביולי 2024 עם כניסת החוזר לתוקף.

מדיניות ההשקעה הצפויה של מסלולי ההשקעה הינה הצהרה מראש של גוף מוסדי על מדיניות ההשקעה שלו, וזו תפורסם עד יום 31/7/2024 בא​תר שלנו​. חשוב לדעת כי מדיניות ההשקעה הצפויה יכולה להשתנות מעת לעת.

אם בוצע שינוי במסלולי ההשקעה שלך בקופה כגון: מיזוג המסלול למסלול אחר או שינוי מהותי במדיניות ההשקעה התקנונית של המסלול, נעדכן אותך.

ניתן לראות את שמות מסלולי ההשקעה בחשבונך, לשנות מסלול השקעה, ולבצע פעולות נוספות באזור האישי באתר שלנו​, תחת "מסלולי השקעה".

המסלולים האמורים לעיל בקרן הפנסיה המקיפה מנהלים את נכסיהם כאמור למעט הנכסים המושקעים באיגרות חוב מסוג "ערד" או באפיק השקעה מובטח תשואה, בהתאם להוראות ההסדר התחיקתי.

● ​ה​​ראל ביטוח- עוקב מדד S&P500    ​

● הראל גמל להשקעה- עוקב מדד S&P500

● הראל גמל להשקעה – הלכה  

● הראל גמל- עוקב מדד S&P500

● הראל גמל- הלכה  

● הראל חסכון לילד – הלכה

● הראל השתלמות- עוקב מדד S&P500

● הראל השתלמות- הלכה  

● הראל כללית- עוקב מדד S&P500  

● הראל כללית- הלכה  

● הראל כללית- הלכה למקבלי קצבה

● הראל פנסיה - עוקב מדד S&P500

● הראל פנסיה- הלכה

● הראל פנסיה- הלכה למקבלי קצבה

●​ הראל פנסיה- הלכה למקבלי קצבה קיימים