מטרת מסלולי האינדקס היא להשיג תשואה דומה לתשואת המדדים שאחריהם היא עוקבת. נכסי המסלולים עוקבים אחר המדד, למעט נכסים שיושקעו במזומנים לצורך טיפול בהפקדות, משיכות והעברות כספים.
כמו כן, במסלולים הרלוונטיים, תשואת המסלול מושפעת, בין היתר, משינויים בשער המטבע.
מסלולי אינדקס הם מסלולי השקעה שעוקבים אחרי מדדי שוק מגוונים. ההשקעה פאסיבית ומתבצעת באמצעות רכישת מוצרים פיננסיים שמטרתם להשיג תשואה דומה של המדדים האמורים.
לרשותך מספר ערוצים לקבלת מידע אודות חסכונותיך בהראל:
אזור המידע האישי שלך באתר הראל
טלפון ייעודי לאיתור כספים ומוצרי ביטוח, שמספרו: 03-9149558
פקס ייעודי לאיתור כספים ומוצרי ביטוח, שמספרו: 03-7348728
פנייה בדואר, לכתובת: אבא הלל 3, ת"ד 1951 רמת גן, 5211802, לידי הראל ביטוח ופיננסים
במקרה שחל שינוי במצב המשפחתי שלך (בעקבות חתונה, גירושין וכו'), תוכל לעדכן אותנו באמצעות מוקד שירות הלקוחות בטלפון 2735* ימים א'-ה', בין השעות 8:30-16:00.
כניסה לאזור המידע האישי באתר הראל אפשרית באמצעות מספר תעודת זהות ומספר טלפון ללא סיסמה קבועה.
במהלך תהליך ההזדהות תישלח לטלפון הנייד שלך סיסמה חד-פעמית באמצעותה ניתן לסיים את תהליך ההזדהות ולצפות במידע האישי שלך. בכניסה הראשונה לאזור המידע האישי, מומלץ להכין מראש לידך את תעודת הזהות שלך במקרה שתידרשו להזין גם את תאריך ההנפקה שלה.
לכניסה לאזור המידע האישי שלך
לא. בתוכנית מגוון השקעות וחיסכון (שהינה פוליסת פרט) לא ניתן לחסוך במודל השקעה על-פי גיל. מודל השקעה לפי גיל חל על פוליסות פנסיוניות.
באפשרותך לעדכן את מספר תעודת הזהות הרשום אצלנו באמצעות שליחת צילום תעודת הזהות שלך בצירוף מכתב המפרט את בקשתך. עליך לציין את מספר הפוליסה שברשותך או את מספר תעודת הזהות כפי שהוא מופיע במאגר שלנו.
אפשר תמיד לפנות לסוכן הביטוח שלך או למוקד שירות הלקוחות של הראל לקבלת הנחיות מפורטות. פרטי סוכן הביטוח שלך מופיעים באזור המידע האישי שלך בהראל.
באפשרותך לעדכן את פרטיך האישיים באמצעות האזור האישי.
ניתן לקבל הלוואה אם ברשותך אחת מהתוכניות הבאות בהראל: פוליסת ביטוח חיים פנסיוני, תוכנית מגוון להשקעה וחיסכון, קרן פנסיה, קופת גמל או קרן השתלמות.
גובה ההלוואה שבאפשרותך לקחת תלוי בסכום הכסף שצברת ובמידת הנזילות של כספך.
לבדיקת זכאותך להלוואה
לתשומת לבך, קבלת ההלוואה מותנית באישור החברה ותנאיה ייקבעו בהתאם לנוהליה הפנימיים של החברה ועל-פי שיקול דעתה בלבד. הזכאות המינימלית להלוואה הינה 20,000 ₪.
כדי לעבור מהראל אינדקס למסלולי ההשקעה בתוכנית הראל מגוון, נדרש לבצע משיכת כספים, לשלם מס רווח הון ולאחר ניכוי המס להפקידם מחדש לתוכנית מגוון.
ניתן לעבור בין מסלולי ההשקעה של הראל אינדקס, ללא תשלום מס.
במקרה שמדיניות ההשקעה החדשה שנקבעה עבור המסלול אינה תואמת את צרכיך או ציפיותיך משוק ההון, באפשרותך לעבור לכל מסלול השקעה אחר המתאים לך.
ניתן לפנות לסוכן הביטוח שלך על-מנת לבחור את המסלול המתאים ביותר עבורך.
לרשותך מחשבון תשואות מסלולי השקעה שיסייע לך לבצע השוואה בין מסלולי ההשקעה השונים.
כמו כן, אפשר לצפות במידע מפורט אודות המסלולים המוצעים בפירוט מסלולי השקעה בתכנית מגוון השקעות וחיסכון.
אפשר לבצע הפקדה חד פעמית באמצעות העברה בנקאית או המחאה אישית. למידע נוסף עיין במדריך הפקדה נוספת לתוכנית חיסכון והשקעה.
ניתן לבצע משיכה של הכספים באמצעות האזור האישי או למלא טופס ולהעביר לחברתנו.
בתוכנית מגוון השקעות וחיסכון אין דמי ניהול חשבון ו/או עמלות שורה בגין פעולת משיכה, שינוי מסלול השקעה או הפקדה. חשבון המבוטח יחויב בדמי ניהול מהחיסכון המצטבר בלבד.
כן, באפשרותך לקבוע סכום הכנסה חודשית (אנונה) אשר יועבר לחשבונך מידי חודש.
למידע נוסף ניתן לעיין במדריך בקשה למשיכה חודשית מתוכנית חיסכון נזילה (אנונה)
ניתן לשנות את מסלול ההשקעה בתוכנית מגוון השקעות וחיסכון בכל עת באמצעות אזור המידע האישי שלך בהראל והוא אינו כרוך בעמלה או בתשלום מס.
באפשרותך לבצע השוואה בין מסלולי ההשקעה השונים באמצעות מחשבון תשואות מסלולי השקעה.
באפשרותך לבצע משיכה חלקית או מלאה של כספי החיסכון שלך, בכל עת, ללא עלות או קנס משיכה, בניכוי מס רווח הון אם קיים, באזור המידע האישי שלך באתר.