מגוון השקעות - מסלול אג"ח עד 20% במניות

אחד מ- 11 מסלולי ההשקעה האפשריים לבחירה בתוכנית מגוון השקעות וחיסכון, שבה החיסכון שלך נשאר נזיל וניתן למשיכה בכל עת והמעבר בין מסלולי ההשקעה אפשרי ללא תשלום מס רווח הון. במסלול השקעה זה עד 20% מהנכסים מושקעים במניות, להשגת תשואה טובה יותר לאורך זמן ברמת סיכון נמוכה יחסית.

  •
    עד 20% מהנכסים מושקעים במניות
  • מיועד למעוניינים בחיסכון והשקעה ברמת סיכון נמוכה יחסית עם חשיפה למניות

מגוון השקעות - מסלול אג"ח עד 20% במניות (נכון לתאריך 31/12/2019) לתשואות כל המסלולים

  • 8.79% תשואה מתחילת שנת 2019
  • 8.79% תשואה מצטברת 12 חודשים אחרונים
  • 5.01% תשואה ממוצעת שנתית ב-3 שנים אחרונות
  • 4.3% תשואה ממוצעת שנתית ב-5 שנים אחרונות
  • 2.86 סטיית תקן ב-5 שנים האחרונות
*התשואות המוצגות הן לפני ניכוי דמי ניהול, אין בתשואות עבר כדי להצביע על תשואות עתידיות.
  • מידע כללי  

    ​למי מיועד המסלול?

    המסלול מיועד למעוניינים להשקיע ברמת סיכון נמוכה יחסית עם חשיפה למניות.

    מדיניות השקעה

    מסלול אג"ח משולב, עד 20% במניות, המאפשר חשיפה לאג"ח מסוגים שונים וחשיפה מעטה לנכסים לא סחירים.

    איך משנים מסלול השקעה?

    אנו ממליצים לך להיעזר בסוכן הביטוח / המשווק הפנסיוני, שיסייע לך לבחור את מסלול ההשקעה המתאים ביותר עבורך. כמו כן, באפשרותך לשנות את מסלול ההשקעה On-line, באזור המידע האישי שלך באתר הראל, בקלות ובמהירות. למידע נוסף עיין במדריך שינוי מסלול השקעה.
     

    איך מצטרפים?

    אנו ממליצים לך להיעזר בסוכן הביטוח / המשווק הפנסיוני, שיסייע לך לבחור את מסלול ההשקעה המתאים ביותר עבורך וילווה אותך בכל תהליך ההצטרפות מול הראל. למידע נוסף על תהליך ההצטרפות עיין במדריך ההצטרפות לתוכנית ההשקעה והחיסכון.
     
  • יתרונות המסלול  

    יתרונות מסלול אג"ח עד 20% מניות הם:

    • המסלול מאפשר לך להשקיע במניות, אך עם רמת סיכון נמוכה יחסית.
    • המסלול נהנה מיתרון הגמישות והמומחיות, המאפשר למנהל ההשקעות לנייד את ההשקעות בין אפיקי ההשקעה השונים, כגון אג"ח ומניות, וכן לנהל את החשיפה בין הארץ לחו"ל.
    • המסלול משקיע גם בנכסים לא סחירים, כגון נדל"ן, תשתיות והלוואות. נכסים אלו מהווים בסיס להשקעה ארוכת הטווח של הראל.
    • המסלול מוגבל בחשיפה למניות עד 20%.

    זאת בנוסף ליתרונות הכלליים של תוכנית מגוון השקעות וחיסכון:

    • ניהול מקצועי - כל מסלולי ההשקעה מנוהלים על-ידי המנהלים הוותיקים והמקצועיים של הראל.
    • נזילות - ניתן למשוך את כל החיסכון או חלק ממנו בכל עת, ללא הגבלה וללא תלות בתחנות יציאה מוגדרות.
    • גמישות בהפקדות - אתה מחליט כמה ומתי להפקיד - הפקדה חד-פעמית או שוטפת לבחירתך.
    • גמישות בהשקעה - מעבר חופשי בין מסלולי ההשקעה ללא עמלות וללא תשלום מס על רווחי הון.
    • דמי ניהול ותנאים נוספים - התוכנית כוללת דמי ניהול הנגבים כשיעור מסך החיסכון הצבור בלבד, כאשר בהתאם להוראות הדין מנוכים חלק הוצאות השקעה מתשואת מסלול השקעה.
    • דחיית מס -  עד תום תקופת החיסכון.
  • מסמכים וטפסים  

כלים נוספים

כשהריבית אפסית ומחירי הנדל"ן גבוהים – תכנון פיננסי הוא הכרחי! לבעלי סכום נזיל של 300,000 ₪ ומעלה

למידע נוסף