משיכת כספי נפטר מקרן הפנסיה ה.ע.ל עם יתרה נמוכה
כל השלבים להגשת הבקשה
1
2
3
4
5
משיכת הכספים אפשרית אם מתקיימים התנאים הבאים:
יתרה הכספים בחשבון העמית שנפטר אינה עולה על 8,000 ₪ במועד שבו הוגשה הבקשה למשיכת הכספים מהקרן. הסכום צמוד למדד מאי 2017 ומתעדכן מדי שנה בחודש ינואר.
המבקש למשוך את הכספים הוא בן זוגו, הורהו, או ילדו של העמית שנפטר.
עברו לפחות שלוש שנים מפטירת העמית.
לא הוצא צו ירושה או צו קיום צוואה לגבי עזבון העמית שנפטר וכן לא הוגשה בקשה להוצאת צו ירושה או צו קיום צוואה.
חתימה על כתב שיפוי.
משיכת הכספים ממרכיב הפיצויים של הקרן תתאפשר ככל ולא קיימים שאירים הזכאים לכספים אלו כהגדרתם בתקנון ובכפוף להוראות הדין לעניין משיכת הכספים.
להגשת הבקשה נבקש להוריד ולמלא את הטפסים הבאים:
- טופס בקשה למשיכת כספי נפטר מקרן הפנסיה ה.ע.ל
- כתב שיפוי למשיכת כספי נפטר מקרן הפנסיה ה.ע.ל בסכום נמוך מ-8,000 ש"ח
בנוסף למילוי טופס בקשת המשיכה, נבקש לחתום על כתב שיפוי: הצהרה כי ככל הידוע לך, אתה או את הם יורשי החוסך/ת בקרן הפנסיה לפי דין, ולאיזה חלק אתה או את זכאים. יש לאמת את כתב השיפוי מול עורך דין או עובד הראל.
לטופס ולכתב השיפוי יש לצרף:
• צילום תעודת זהות ברור וקריא, כולל ספח. אם יש לך תעודה ביומטרית, יש לצרף צילום של שני הצדדים שלה
• צילום צ'ק / אישור ניהול חשבון על שמך
• אם ברצונך למשוך גם את כספי הפיצויים, ככל שקיימים כאלו, יש לצרף גם אישור מס מרשויות המס.
יש כמה דרכים להגשת הבקשה, לבחירתך:
במייל למשיכת כספי נפטר מקרן הפנסיה ה.ע.ל, בכתובת:
pidionnif@harel-ins.co.ilבאמצעות דואר ישראל, לכתובת:
בית הראל, לידי הראל פנסיה וגמל בע"מ, רח' אבא הלל 3, ת"ד 1951, רמת גן, מיקוד 5252202לאחר שנקבל את כל המסמכים המלאים והתקינים, אנו נטפל בבקשתך:
התשלום המאושר יועבר לחשבון הבנק שלך תוך 14 ימי עסקים.
אם בקשתך לא תאושר, נודיעך על כך.
יש כמה דרכים להתעדכן במצב הטיפול בבקשה, לבחירתך:
פנייה למוקד שירות הלקוחות שלנו: 2735*
באמצעות פנייה לסוכן הביטוח שלך
באמצעות בדיקת חשבון הבנק שלך
מידע נוסף
*בהתאם להוראות חוזר גופים מוסדיים (2017-9-8) לעניין משיכת כספים מחשבון של עמית שנפטר עם יתרה נמוכה.
*אין באמור להוות ייעוץ/שיווק פנסיוני או ייעוץ מס המתחשב בצרכים ובנתונים המיוחדים של כל אדם. בכל מקרה של סתירה או אי התאמה בין האמור לעיל לבין הוראות הדין והוראות התקנון - יגברו הוראות הדין והוראות התקנון.
*הוראות התקנון עשויות להתעדכן מעת לעת, בכפוף לאישור הממונה על שוק ההון, ביטוח וחיסכון. ההוראות הקובעות תהיינה אלה שבתוקף במועד האירוע המזכה.