משיכת כספי נפטר מקרן פנסיה עם יתרה נמוכה
כל השלבים להגשת הבקשה
1
2
3
4
5
משיכת הכספים אפשרית אם מתקיימים התנאים הבאים:
מי שמבקש למשוך את הכספים הוא בן / בת זוגו, הורה, או ילד של החוסך או החוסכת.
עברו לפחות שלוש שנים מפטירת החוסך או החוסכת בקרן הפנסיה
יתרה הכספים בחשבון החוסך/ת שנפטר אינה עולה על 8,000 ₪ במועד שבו הוגשה הבקשה למשיכת הכספים מהחשבון. הסכום צמוד למדד מאי 2017 ומתעדכן מדי שנה בינואר
בבדיקה שתערוך הראל מול הרשם לענייני ירושה יימצא כי לא קיים צו ירושה או צו קיום צוואה לגבי עזבון המנוח וכי לא הוגשה בקשה להוצאת צו ירושה או צו קיום צוואה.
מגיש הבקשה חתם על כתב שיפוי, הכולל הצהרה כי ככל הידוע לו, הוא היורש לפי דין של החוסך או החוסכת, ולאיזה חלק מתוך הכספים הוא זכאי. כתב השיפוי משמעותו התחייבות לשיפוי חברת הראל אם היא תחויב לשלם לאדם אחר את הכספים או חלקם. יש לאמת כתב השיפוי מול עורך דין או עובד מטעם חברת הראל.
התקיימו הוראות הדין לעניין משיכת כספי הפיצויים.
להגשת הבקשה נבקש להוריד ולמלא את הטפסים הבאים:
- כתב שיפוי למשיכת כספי נפטר בסכום נמוך מ- 8,000 ₪ - קרן פנסיה
- טופס בקשה למשיכת כספים של עמית שנפטר מקרן הפנסיה עתידית קופת פנסיה
בנוסף למילוי טופס בקשת המשיכה, נבקש לחתום על כתב שיפוי: הצהרה כי ככל הידוע לך, אתה או את הם יורשי החוסך/ת בקרן הפנסיה לפי דין, ולאיזה חלק אתה או את זכאים. יש לאמת את כתב השיפוי מול עורך דין או עובד הראל.
לטופס ולכתב השיפוי יש לצרף:
• צילום תעודת זהות ברור וקריא, כולל ספח. אם יש לך תעודה ביומטרית, יש לצרף צילום של שני הצדדים שלה
• צילום צ'ק / אישור ניהול חשבון על שמך
יש כמה דרכים להגשת הבקשה, לבחירתך:
במייל למשיכת כספי נפטר מקרן הפנסיה, בכתובת:
mfax@harel-ins.co.ilבאמצעות סוכן הביטוח שלך
לאחר שנקבל את כל המסמכים המלאים והתקינים, אנו נטפל בבקשתך תוך ארבעה ימי עסקים.
אם נמצא ליקויים או פרטים / מסמכים חסרים בבקשתך, אנו נשלח לך הודעה על כך.
יום העברת הטפסים אינו בא במניין הימים. כמו כן, אם מועד קבלת הכספים חל באחד משלושת ימי העסקים הראשונים בחודש, התשלום יידחה ליום העסקים הרביעי באותו החודש
יש כמה דרכים להתעדכן במצב הטיפול בבקשה, לבחירתך:
באמצעות פנייה למוקד שירות הלקוחות שלנו: 2735*.
באמצעות פנייה לסוכן הביטוח שלך
באמצעות בדיקת חשבון הבנק שלך.
מידע נוסף
הזכאות למשיכת הכספים תינתן בהתאם לחוזר גופים מוסדיים "משיכת כספים מחשבון של עמית שנפטר עם יתרה נמוכה" (מס' חוזר 2017-9-8) או כל חוזר אחר שיבוא במקומו.
יובהר כי בכל מקרה של סתירה או אי התאמה בין האמור לעיל לבין הוראות הדין ו/או הוראות התקנון - יגברו האחרונות. אין באמור להוות ייעוץ / שיווק פנסיוני או ייעוץ מס המתחשב בצרכים ובנתונים המיוחדים של כל אדם.