הראל ביטוח ופיננסים

Question 1

איך ניתן לקבל מידע אודות הכספים ומוצרי הביטוח שיש לי אצלכם?

Accepted Answer

לרשותך מספר ערוצים לקבלת מידע אודות חסכונותיך בהראל:

אזור המידע האישי שלך באתר הראל
טלפון ייעודי לאיתור כספים ומוצרי ביטוח, שמספרו: 03-9149558
פקס ייעודי לאיתור כספים ומוצרי ביטוח, שמספרו: 03-7348728
פנייה בדואר, לכתובת: אבא הלל 3, ת"ד 1951 רמת גן, 5211802, לידי הראל ביטוח ופיננסים
כמו כן, באפשרותך לבדוק את המידע באתר משרד האוצר - הר הכסף, באמצעות המנוע לאיתור חסכונות פנסיוניים ופוליסות לביטוח חיים ובאתר משרד האוצר - הר הביטוח, לאיתור פוליסות ביטוח.

Question 2

המצב המשפחתי שלי השתנה. איך אוכל לעדכן אתכם?

Accepted Answer

במקרה שחל שינוי במצב המשפחתי שלך (בעקבות חתונה, גירושין וכו'), תוכל לעדכן אותנו באמצעות מוקד שירות הלקוחות בטלפון 2735* ימים א'-ה', בין השעות 8:30-16:00.

Question 3

כיצד ניתן לקבל סיסמה לכניסה לאזור האישי שלי בהראל?

Accepted Answer

כניסה לאזור המידע האישי באתר הראל אפשרית באמצעות מספר תעודת זהות ומספר טלפון ללא סיסמה קבועה.

במהלך תהליך ההזדהות תישלח לטלפון הנייד שלך סיסמה חד-פעמית באמצעותה ניתן לסיים את תהליך ההזדהות ולצפות במידע האישי שלך. בכניסה הראשונה לאזור המידע האישי, מומלץ להכין מראש לידך את תעודת הזהות שלך במקרה שתידרשו להזין גם את תאריך ההנפקה שלה.
לכניסה לאזור המידע האישי שלך

Question 4

איך מעדכנים פרטים אישיים?

Accepted Answer

באפשרותך לעדכן את פרטיך האישיים באמצעות האזור האישי.

Question 5

כיצד מצטרפים לקרן החיסכון של צבא הקבע?

Accepted Answer

כדי להצטרף לקרן החיסכון של צבא הקבע יש למלא את טופס ההצטרפות.

Question 6

אילו מסמכים צריך להגיש לבקשת הלוואה?

Accepted Answer

על מנת שנוכל לבחון את בקשתך להלוואה תתבקש לשלוח מסמכים. להלן רשימת המסמכים הנדרשים:

צילום תעודת זהות ברור וקריא של מבקש ההלוואה.
אישור פתיחת הרשאה רשמי מהבנק, ללא הגבלות לקוד מוסד הרלוונטי.
צילום המחאה מבוטל או אישור ניהול חשבון פרטי על שם העמית בלבד.
טופס בקשה לקבלת הלוואה, בהתאם למוצר ממנו אתה לוקח את ההלוואה.

במידה ומדובר בכספים לא נזילים יש להציג בנוסף:

עמית שכיר:

שלושה תלושי שכר עוקבים ועדכניים.
תדפיס חשבון בנק אליו מופקדת המשכורת לתקופה של שלושה חודשים אחרונים.

עמית עצמאי/שכיר בעל שליטה:

שומת מס אישית לשנה שחלפה.
אישור רו"ח מפורט לשנה השוטפת
דפי חשבון בנק לשלושה חודשים אחרונים מכל החשבונות האישיים של המבוטח.

Question 7

יש ברשותי קרן ההשתלמות. האם אוכל לעבור למסלול השקעה אחר בעתיד?

Accepted Answer

כן. ניתן בכל עת שתרצה לבחור להעביר את קרן ההשתלמות שלך למסלול השקעה אחר לפי רצונך.
באפשרותך לשנות את מסלול ההשקעה בקרן ההשתלמות שלך באזור המידע האישי שלך בהראל.

Question 8

איך ניתן להעביר (לנייד) את קרן ההשתלמות שלי להראל?

Accepted Answer

למידע על העברת קרן ההשתלמות שלך להראל, ניתן לעיין במדריך ההצטרפות לקרן השתלמות.
באפשרותך לפנות לסוכן הביטוח שלך על מנת שיסייע לך להתאים את קרן ההשתלמות לצרכיך וילווה אותך לאורך תהליך ההצטרפות, או לפנות אלינו ישירות באמצעות מוקד שירות הלקוחות בטלפון 03-7549636.

Question 9

איך מזמינים דוחות שנתיים?

Accepted Answer

פעם בשנה אנו שולחים בדואר דוחות שנתיים בגין תשלומי הביטוח ששילמת במהלך שנת המס האחרונה בקרנות הפנסיה, בקופות הגמל ובקרנות ההשתלמות.
בנוסף, באפשרותך לצפות בדוחות התקופתיים שלך באזור המידע האישי שלך באתר הראל.

Question 10

איך מפיקים אישורי מס?

Accepted Answer

אישורי המס בגין ההפקדות שהתקבלו בשנת המס האחרונה נשלחים אליך אחת לשנה באמצעות המייל או הנייד שלך. כמו כן, תוכל למצוא את אישורי המס באזור המידע האישי שלך באתר הראל.

בנוסף, באפשרותך לפנות לסוכן הביטוח שלך או אלינו באמצעות טופס צור קשר באתר או מוקד שירות הלקוחות של הראל.

Question 11

איך אני ממנה מוטבים?

Accepted Answer

באפשרותך להגדיר מוטבים אליהם יועברו הכספים שצברת באחד מהחסכונות שלך או באחת מפוליסות הביטוח שלך לאחר פטירתך, חלילה.
בנוסף, תוכל להגדיר את אחוזי החלוקה בין המוטבים ולשנות את המוטבים בהתאם לרצונותיך בכל עת.
למידע נוסף תוכל לפנות לסוכן הביטוח שלך או ישירות אלינו באמצעות טופס צור קשר באתר או מוקד שירות הלקוחות של הראל.
למידע נוסף:

Question 12

האם אוכל לקבל הלוואה מהראל?

Accepted Answer

ניתן לקבל הלוואה אם ברשותך אחת מהתוכניות הבאות בהראל: פוליסת ביטוח חיים פנסיוני, תוכנית מגוון להשקעה וחיסכון, קרן פנסיה, קופת גמל או קרן השתלמות.
גובה ההלוואה שבאפשרותך לקחת תלוי בסכום הכסף שצברת ובמידת הנזילות של כספך.
לבדיקת זכאותך להלוואה

לתשומת לבך, קבלת ההלוואה מותנית באישור החברה ותנאיה ייקבעו בהתאם לנוהליה הפנימיים של החברה ועל-פי שיקול דעתה בלבד. הזכאות המינימלית להלוואה הינה 20,000 ₪.

למידע נוסף על הלוואות בהראל

שאלות נפוצות - קרנות השתלמות