העברת כספי קופת גמל של נפטר או נפטרת לקופת גמל של מוטב / יורש
מומלץ לבצע בדיקת זכאות לפני הגשת בקשת ההעברה
כל השלבים להגשת הבקשה
1
2
3
4
5
לפני הגשת הבקשה, נבקש לוודא שברשותך המסמכים הבאים:
צילום תעודת פטירה
צילום צו ירושה / צוואה וצו קיום צוואה (במקרה שלא נקבעו מוטבים בחשבון)
צילום ברור ועדכני של תעודת הזהות שלך. אם יש לך תעודה ביומטרית, יש לצרף צילום של שני הצדדים.
כדאי לדעת:
תשלום כספי התגמולים יתבצע לפי הוראת המוטבים, אלא אם הוגשה צוואה ספציפית מאוחרת להוראת המוטבים, שאושרה באמצעות צו קיום צוואה (צוואה בה קיים אזכור לגבי קופת גמל). אם לא נרשמו מוטבים, יבוצע התשלום לפי הוראות הדין (צוואה וצו קיום צוואה או צו ירושה).
תשלום כספי הפיצויים של הנפטר משולם לשאירים. לפי סעיף 5 לחוק פיצויי פיטורין המוטבים הם: בן/ בת הזוג של הנפטר/ת, ילדים המוגדרים כתלויים לפי חוק ביטוח לאומי - בעיקר קטינים (עד גיל 18) וילדים עד גיל 22 שהם בשירות חובה.
אם לא קיימים שאירים חוקיים התשלום יתבצע לפי הוראת המוטבים.
אם לא קיימת הוראת מוטבים התשלום יבוצע לפי הוראות הדין (צוואה או צו ירושה).לבירור זכאותך, ניתן למלא טופס בירור זכאות או לפנות אלינו באמצעות טופס צור קשר באתר.
לפי הוראות האוצר, בחשבונות עם סכומים נמוכים ובמקרה שהעמית נפטר ולא השאיר אחריו הוראת מוטבים, רשאים בן זוגו, הוריו או ילדיו לפנות לקופה בבקשת משיכה מבלי להמציא צו ירושה או צו קיום צוואה. לפרטים נוספים עיין במדריך משיכת כספים מחשבון עם יתרה נמוכה של עמית בקופת גמל שנפטר.
אפשר לאתר כספים נוספים שרשומים על שמך במנוע לאיתור חסכונות פנסיוניות ופוליסות ביטוח חיים באתר משרד האוצר - הר הכסף.
כדי להגיש את הבקשה, נבקש מכל אחד מהזכאים להוריד ולמלא את הטופס הבא:
יש כמה דרכים להגיש את הבקשה, לבחירתך:
במייל למשיכת כספי נפטר מקופת גמל, בכתובת:
pidionnif@harel-ins.co.ilבאמצעות סוכן הביטוח שלך
יש כמה דרכים להתעדכן במצב הטיפול בבקשת ההעברה, לבחירתך:
באמצעות פנייה למוקד שירות הלקוחות שלנו: 2735*
באמצעות פנייה לסוכן הביטוח שלך
באמצעות בדיקת חשבון הבנק שלך
לאחר שנקבל את כל המסמכים המלאים והתקינים, אנו נטפל בבקשתך תוך ארבעה ימי עסקים.
אם נמצא ליקויים או פרטים / מסמכים חסרים בבקשתך, אנו נשלח לך הודעה על כך.
יום העברת הטפסים אינו בא במניין הימים. כמו כן, אם מועד קבלת הכספים חל באחד משלושת ימי העסקים הראשונים בחודש, התשלום יידחה ליום העסקים הרביעי באותו החודש.
מידע כללי
יובהר כי בכל מקרה של סתירה או אי התאמה בין האמור לעיל לבין הוראות הדין ו/או הוראות התקנון - יגברו האחרונות. אין באמור להוות באמור ייעוץ או שיווק פנסיוני המתחשב בצרכיו של כל אדם.