שאלות ותשובות בנושא איחוד קרנות הפנסיה

התהליך רלוונטי לקרנות הפנסיה החדשות בלבד.

תהליך איחוד חשבונות יחול על כל המבוטחים העומדים בשני התנאים להלן:

אם הינך עומד בשני התנאים לעיל, הליך איחוד חשבונות יחול עליך, ככל שלא תביע התנגדות בכתב.

התהליך מבוצע בהתאם להוראות חוק קופות הגמל במטרה לרכז את כל חשבונותיך בקרנות הפנסיה השונות תחת "קורת גג אחת".

בשלב הראשון נשלח אליך מכתב המיידע אותך אודות העברת פרטי חשבונותיך לממונה על שוק ההון ביטוח וחיסכון במשרד האוצר לצורך איתור חשבונות פעילים / לא פעילים בקרנות הפנסיה. באפשרותך להתנגד להעברת פרטיך כאמור. במקרה כזה תהליך איחוד החשבונות לא יחול עליך.
בשלב הבא ובאם הינך עומד בשני התנאים האמורים בסעיף 4 לעיל, תישלח אליך הודעה נוספת מהקרן הפעילה ובה תעודכן אודות העברת הכספים הצבורים בחשבונך בקרן הפנסיה הלא פעילה לחשבונך בקרן הפנסיה הפעילה. גם בשלב זה תוכל להתנגד לביצוע העברת הכספים כאמור.

בכל שלב בתהליך תישלח אליך הודעה לגבי השלב הנוכחי והאפשרויות העומדות בפניך, לרבות האפשרות להתנגד להמשך התהליך. אם אינך מעוניין לבצע איחוד חשבונות הינך רשאי לשלוח את התנגדותך באחת מהדרכים המפורטות בהודעה שנשלחה אליך בהתאם למועד המצוין במכתב שנשלח אליך.

בשלב הראשון יועברו פרטיך לממונה על מנת לאתר קיום חשבונות לא פעילים על שמך. בשלב השני ובמידה וימצאו חשבונות כאמור, תישלח אליך הודעה מהקרן שבה הינך פעיל אודות כוונתה לבצע איחוד חשבונות ופירוט החשבונות הלא פעילים על שמך.

קיימים מספר מקרים בהם לא תבוצע העברת כספים מהקרן הלא פעילה לקרן הפעילה:

שלב איחוד החשבונות מבוצע במספר פעימות וזאת בהתאם למועד הפיכת החשבונות לחשבונות לא פעילים (מהמוקדם ביותר ועד המאוחר ביותר) ויתבצע בין החודשים נובמבר 2016 ועד אוקטובר 2017.

בטרם יבוצע איחוד החשבונות, תישלח אליך הודעה על כך ובאפשרותך להתנגד למהלך זה.

באפשרותך לפנות לקרנות הפנסיה בהן יש לך חשבונות לא פעילים ולקבל מידע אודות הסכומים הצבורים בהם. לחילופין, באפשרותך לקבל מידע אודות כלל קרנות הפנסיה שברשותך (פעילות ולא פעילות) באמצעות פנייה ישירה למסלקה הפנסיונית בכתובת: www.swiftness.co.il.

הכספים יועברו למסלול הביטוח ואפיק ההשקעה העדכניים בקרן הפנסיה בה הינך פעיל.

שיעור דמי הניהול בחשבונך בקרן הפעילה לא יושפע בעקבות איחוד חשבונות לא פעילים.

הכיסוי הביטוחי בקרן הפנסיה בה הינך פעיל עשוי לגדול כתוצאה מאיחוד החשבונות. עם זאת כיוון שאין ברשותנו את הנתונים אודות חשבונך בקרן הלא פעילה לא ניתן לחזות את השפעת איחוד החשבונות על הכיסוי הביטוחי.

במקרה כאמור, תישלח אליך הודעה מכל אחת מקרנות הפנסיה בה הינך פעיל אודות הקרנות הלא פעילות שברשותך. לאחר קבלת ההודעות, יהיה עליך להחליט לאיזו קרן ברצונך לאחד את הכספים. ככל שלא תתקבל בקשתך באופן יזום, לא יבוצע הליך איחוד חשבונות בחשבונך.