>

מגוון השקעות - מסלול אג"ח ללא מניות

אחד מ- 11 מסלולי ההשקעה האפשריים לבחירה בתוכנית מגוון השקעות וחיסכון, שבה החיסכון שלך נשאר נזיל וניתן למשיכה בכל עת והמעבר בין מסלולי ההשקעה אפשרי ללא תשלום מס רווח הון.  במסלול השקעה זה, הנכסים מושקעים באפיקי השקעה מבוססי מדד, שקל ומט"ח, ללא חשיפה למניות.

  •
    הנכסים מושקעים באפיקי השקעה ללא מניות
  • מיועד למעוניינים בחיסכון והשקעה סולידיים ללא מניות

מגוון השקעות - מסלול אג"ח ללא מניות (נכון לתאריך 29/02/2024) לתשואות כל המסלולים

  • 0.34% תשואה מתחילת שנת 2024
  • 4.03% תשואה מצטברת 12 חודשים אחרונים
  • 0.46% תשואה ממוצעת שנתית ב-3 שנים אחרונות
  • 1.4% תשואה ממוצעת שנתית ב-5 שנים אחרונות
  • 3.51 סטיית תקן ב-5 שנים האחרונות
*התשואות המוצגות הן לפני ניכוי דמי ניהול, אין בתשואות עבר כדי להצביע על תשואות עתידיות.

  • ​למי מיועד המסלול?

    המסלול מיועד לחוסך ולמשקיע המעוניינים בחיסכון והשקעה סולידיים, ברמת סיכון נמוכה יחסית, ללא חשיפה למניות, ומעדיפים שלא לנהל בעצמם את שיעור ההחזקה בכל אפיק (מדד, שקל ומט"ח).

    מדיניות השקעה

    במסלול השקעה זה, הנכסים מושקעים באפיקי השקעה שאינם מניות, כגון אג"ח שקליות, אג"ח צמודות למדד, אג"ח צמודות למט"ח, פקדונות ואג"ח לא סחירים, מקרקעין וכן נכסים מניבים אחרים בישראל ומחוץ לישראל.

    איך משנים מסלול השקעה?

    אנו ממליצים לך להיעזר בסוכן הביטוח / המשווק הפנסיוני, שיסייע לך לבחור את מסלול ההשקעה המתאים ביותר עבורך. כמו כן, באפשרותך לשנות את מסלול ההשקעה On-line, באזור המידע האישי שלך באתר הראל, בקלות ובמהירות. למידע נוסף עיין במדריך שינוי מסלול השקעה.
     

    איך מצטרפים?

    אנו ממליצים לך להיעזר בסוכן הביטוח / המשווק הפנסיוני, שיסייע לך לבחור את מסלול ההשקעה המתאים ביותר עבורך וילווה אותך בכל תהליך ההצטרפות מול הראל. למידע נוסף על תהליך ההצטרפות עיין במדריך ההצטרפות לתוכנית ההשקעה והחיסכון.
     

  • יתרונות מסלול אג"ח ללא מניות הם:

    • המסלול מאפשר לך לנהל תיק השקעות המתאפיין בהשקעה באג"ח ממשלתי וקונצרני ללא השקעה במניות.
    • ​המסלול נהנה מיתרון הגמישות והמומחיות, המאפשר למנהל ההשקעות לנייד את ההשקעות במסלול בין אפיקי האג"ח השונים ובין טווחי ההשקעה השונים, בהתאם למגמות השוק
    • המסלול משקיע גם בנכסים לא סחירים, כגון נדל"ן, תשתיות והלוואות. נכסים אלו מהווים בסיס להשקעה ארוכת הטווח של הראל.

    זאת בנוסף ליתרונות הכלליים של תוכנית מגוון השקעות וחיסכון:

    • ניהול מקצועי - כל מסלולי ההשקעה מנוהלים על-ידי המנהלים הוותיקים והמקצועיים של הראל.
    • נזילות - ניתן למשוך את כל החיסכון או חלק ממנו בכל עת, ללא הגבלה וללא תלות בתחנות יציאה מוגדרות.
    • גמישות בהפקדות - אתה מחליט כמה ומתי להפקיד - הפקדה חד-פעמית או שוטפת לבחירתך.
    • גמישות בהשקעה - מעבר חופשי בין מסלולי ההשקעה ללא עמלות וללא תשלום מס על רווחי הון.
    • דמי ניהול ותנאים נוספים - התוכנית כוללת דמי ניהול הנגבים כשיעור מסך החיסכון הצבור בלבד, כאשר בהתאם להוראות הדין מנוכים חלק הוצאות השקעה מתשואת מסלול השקעה.
    • דחיית מס -  עד תום תקופת החיסכון.

     

כלים נוספים

נושאים נוספים
לבעלי סכום נזיל של 300,000 ₪ ומעלה