משיכת כספי קרן השתלמות של נפטר או נפטרת, על-ידי מוטב / יורש
כל השלבים להגשת הבקשה
1
2
3
4
5
הזכאות למשיכת כספי קרן השתלמות של נפטר נקבעת על-פי הקריטריונים הבאים:
לפי הוראת המוטבים שהוגדרו על ידי הנפטר או הנפטרת, אלא אם הוגשה צוואה מאוחרת, שאושרה באמצעות צו קיום צוואה, בה קיים אזכור לגבי קרן ההשתלמות.
אם הנפטר או הנפטרת לא הגדירו מוטבים לחשבון, התשלום ייקבע לפי הוראות הצוואה וצו קיום צוואה, או צו הירושה.
בחשבונות עם יתרה שאינה עולה על 8,000 ₪ (נכון למאי 2017) – ניתן לעיין במדריך משיכת כספי נפטר מקרן השתלמות עם יתרה נמוכה. [קישור למדריך]
לבירור הזכאות, אנו זמינים בטלפון 2735* או באמצעות טופס "צור קשר" באתר.
אפשר לאתר כספים נוספים שרשומים על שם הנפטר או הנפטרת באתר "הר הכסף" של משרד האוצר, לאיתור חסכונות פנסיוניים ופוליסות ביטוח חיים.
כדי להגיש את הבקשה, נבקש להוריד ולמלא את הטופס הבא:
לטופס הבקשה יש לצרף:
• תעודת פטירה
• צילום תעודת זהות עדכנית של כל זכאי. אם יש לך תעודה ביומטרית, יש לצרף צילום של שני הצדדים
• צילום צ'ק או אישור על ניהול חשבון של הזכאי, הכולל מספר תעודת זהות, חתימה וחותמת הבנק
• צו ירושה / צוואה וצו קיום צוואה
יש כמה דרכים להגיש את בקשת המשיכה, לבחירתך:
במייל למשיכת כספי נפטר מקרן השתלמות, בכתובת:
pidionnif@harel-ins.co.ilבאמצעות סוכן הביטוח שלך
יש כמה דרכים להתעדכן במצב הטיפול בבקשה שלך, לבחירתך:
באמצעות פנייה אלינו במספר 2735*.
באמצעות פנייה לסוכן הביטוח שלך.
באמצעות בדיקת חשבון הבנק שלך.
לאחר שנקבל ממך את כל המסמכים מלאים ותקינים, אנו נטפל בבקשתך תוך ארבעה ימי עסקים.
אם נמצא ליקויים או פרטים / מסמכים חסרים בבקשתך, אנו נודיע לך על כך במכתב המפרט את החוסרים הדרושים להשלמת התהליך.
יום העברת הטפסים אינו בא במניין הימים. כמו כן, אם מועד קבלת הכספים חל באחד משלושת ימי העסקים הראשונים בחודש, התשלום יידחה ליום העסקים הרביעי באותו החודש.
מידע נוסף
• יובהר כי בכל מקרה של סתירה או אי התאמה בין האמור לעיל לבין הוראות הדין ו/או הוראות התקנון - יגברו האחרונות.
• אין באמור להוות יעוץ או שיווק פנסיוני, המתחשב בצרכים ובנתונים המיוחדים של כל אדם.