מדריכי בקשות ושינויים בתחום קרנות ההשתלמות יסייעו לך במידה ותרצה לשנות מסלול השקעה, להפקיד כעצמאי, לבקש הלוואה מקרן ההשתלמות ועוד.המדריכים כוללים הנחיות והסברים, טפסים וקישורים לביצוע הפעולות On-line, על-מנת שתוכל להגיש את בקשתך בקלות וביעילות.
כעמית באחת מקרנות ההשתלמות של הראל, באפשרותך לקבל הלוואה בתנאים ייחודיים בתהליך דיגיטלי נוח ויעיל. בנוסף, ניתן לקבל אשראי (הלוואה לכל מטרה) בסך 60,000 ₪, וזאת מעבר למימוש הזכאות לקבלת הלוואה מהכספים, שנצברו לזכותך במוצרי החיסכון ארוך הטווח שבהראל (גמל, השתלמות, פנסיה וביטוח חיים).
כעצמאי, באפשרותך להפקיד כספים לקרן ההשתלמות שברשותך וליהנות מהטבה משמעותית במס ההכנסה, מעבר להטבת מס רווח הון. הטבת המס שבאפשרותך לקבל יכולה להגיע לסכום של עד 3,978 ₪ (בהנחת מס שולי של 34%). גם אם לא הפקדת באופן שוטף לקרן ההשתלמות במהלך השנה, וגם אם הפקדת באופן שוטף אך לא הגעת לתקרה המזכה במקסימום הטבת המס האפשרית עבורך, באפשרותך לבצע הפקדה חד פעמית עד ליום האחרון של השנה וליהנות מהטבת המס המקסימלית.
כעמית בקרן השתלמות של הראל, באפשרותך לשנות את מסלול ההשקעה שבחרת ואף לחלק את הסכום שבקרן למספר מסלולי השקעה שונים בכל עת, בהתאם להוראות הדין, ובכך לקבוע את רמת הסיכון המתאימה לך, בהתאם לצרכיך, לרצונותיך ולציפיותיך משוק ההון. פעל בהתאם להנחיות שבמדריך זה לשינוי מסלול ההשקעה בקרן ההשתלמות שלך.
כעמית באחת מקרנות ההשתלמות של הראל, הנך רשאי להגדיר מוטבים, אליהם יועברו כספי קרן ההשתלמות שצברת לאחר פטירתך, חלילה. מומלץ לבחון את הצורך בעדכון מוטבים בקרן ההשתלמות שלך אחת לתקופה, לאור שינויים אישיים ומשפחתיים כגון: נישואין, לידות, גירושין ועוד.
כעמית באחת מקרנות ההשתלמות של הראל, באפשרותך לעדכן את פרטיך האישיים בחשבונך בכל עת. מעבר לכך, עדכון פרטיך האישיים הכרחי, בין היתר, לטובת חישוב זכויותיך בקופה. במסגרת תהליך העדכון תתבקש למלא טופס עדכון פרטים אישיים ולצרף צילום תעודות זהות.
כעמית באחת מקופות הגמל או קרנות ההשתלמות של הראל, באפשרותך לייפות את כוחו של בעל רישיון לצורך קבלת מידע וביצוע פעולות בחשבונך. ייפוי הכוח מתבצע באמצעות מילוי טופס ייפוי כוח ושליחתו אלינו באמצעות סוכן הביטוח שלך. הנך רשאי לבטל את ההרשאה לבעל הרישיון בכל עת, באמצעות הודעה אלינו. פעל בהתאם להנחיות שבמדריך זה לייפוי כוח לבעל רישיון בקופת גמל או בקרן השתלמות.
היכנס לאזור המידע האישי שלך בהראל ותוכל לשנות, בכל עת, את מסלול ההשקעה בקרן ההשתלמות שלך.
הפרטים בבדיקה, אנא המתן...
