אחד מ-11 מסלולי ההשקעה האפשריים לבחירה בתוכנית מגוון השקעות וחיסכון, שבה החיסכון שלך נשאר נזיל וניתן למשיכה בכל עת והמעבר בין מסלולי ההשקעה אפשרי ללא תשלום מס רווח הון. 

המסלול החל לפעול במדיניות השקעה הונית, ללא אג"ח ב-5.3.2020. לפני כן, המסלול פעל במדיניות השקעה באג"ח חו"ל.

  • השקעה הכוללת חשיפה למניות, לקרנות השקעה ולנדל"ן, ללא אג"ח
  • מיועד למעוניינים בחיסכון והשקעה עם רמת סיכון גבוהה

מגוון השקעות - מסלול הוני ללא אג"ח (נכון לתאריך 30/04/2020) לתשואות כל המסלולים

  • - תשואה מתחילת שנת 2020
  • - תשואה מצטברת 12 חודשים אחרונים
  • - תשואה ממוצעת שנתית ב-3 שנים אחרונות
  • - תשואה ממוצעת שנתית ב-5 שנים אחרונות
  • - סטיית תקן ב-5 שנים האחרונות
*התשואות המוצגות הן לפני ניכוי דמי ניהול, אין בתשואות עבר כדי להצביע על תשואות עתידיות.
  • ​למי מיועד המסלול?

    המסלול מיועד לחוסך ולמשקיע המעוניין בהשקעה ברמת סיכון גבוהה, הכוללת חשיפה למניות, לקרנות השקעה ולנדל"ן, ללא אג"ח.

    מדיניות השקעה

    ההשקעה במסלול זה חשופה לנכסים הבאים, בארץ ובחו"ל: מניות, מניות לא סחירות, זכויות במקרקעין, מזומן פקדונות, נגזרים, תעודות סל, קרנות נאמנות וקרנות השקעה. מדיניות ההשקעה מתבצעת בכפוף להוראות הדין ובכפוף לשיקול דעתה של ועדת ההשקעות.

    איך משנים מסלול השקעה?

    אנו ממליצים לך להיעזר בסוכן הביטוח / המשווק הפנסיוני, שיסייע לך לבחור את מסלול ההשקעה המתאים ביותר עבורך. כמו כן, באפשרותך לשנות את מסלול ההשקעה On-line, באזור המידע האישי שלך באתר הראל, בקלות ובמהירות. למידע נוסף עיין במדריך שינוי מסלול השקעה.
     

    איך מצטרפים?

    אנו ממליצים לך להיעזר בסוכן הביטוח / המשווק הפנסיוני, שיסייע לך לבחור את מסלול ההשקעה המתאים ביותר עבורך וילווה אותך בכל תהליך ההצטרפות מול הראל. למידע נוסף על תהליך ההצטרפות עיין במדריך ההצטרפות לתוכנית ההשקעה והחיסכון.
     
  • ​יתרונות מסלול ההשקעה ההוני, ללא אג"ח הם:

    • ייחודיות - מסלול המתמחה בהשקעה בעסקאות נדל"ן, קרנות השקעה Privet Equity ומניות סחירות בארץ ובחו"ל.
    • גיוון - המסלול מאפשר לנהל את הכסף באמצעות חשיפה גבוהה להשקעות אלטרנטיביות באפיקי נדל"ן ובקרנות השקעה המתמחות בתחום. תחומי השקעה ייחודיים אלו, בהם צברה הראל התמחות רבת שנים, מהווים אלטרנטיבה השקעתית עם פוטנציאל תשואה שאינו נגזר מהשוק הסחיר ואף עשוי להקטין את התנודתיות.
    • הרכב המסלול - המסלול אינו כולל השקעה באג"ח, הנחשבת בשלב זה כמסוכנת עקב הריבית הנמוכה באג"ח.

    זאת בנוסף ליתרונות הכלליים של תוכנית מגוון השקעות וחיסכון:

    • ניהול מקצועי - כל מסלולי ההשקעה מנוהלים על-ידי המנהלים הוותיקים והמקצועיים של הראל.
    • נזילות - ניתן למשוך את כל החיסכון או חלק ממנו בכל עת, ללא הגבלה וללא תלות בתחנות יציאה מוגדרות.
    • גמישות בהפקדות - אתה מחליט כמה ומתי להפקיד - הפקדה חד-פעמית או שוטפת לבחירתך.
    • גמישות בהשקעה - מעבר חופשי בין מסלולי ההשקעה ללא עמלות וללא תשלום מס על רווחי הון.
    • דמי ניהול ותנאים נוספים - התוכנית כוללת דמי ניהול הנגבים כשיעור מסך החיסכון הצבור בלבד, כאשר בהתאם להוראות הדין מנוכים חלק הוצאות השקעה מתשואת מסלול השקעה.
    • דחיית מס -  עד תום תקופת החיסכון.

כלים נוספים

כשהריבית אפסית ומחירי הנדל"ן גבוהים – תכנון פיננסי הוא הכרחי! לבעלי סכום נזיל של 300,000 ₪ ומעלה

למידע נוסף