אחד מבין אחד עשר מסלולי השקעה האפשריים לבחירה על ידך בהראל קרן השתלמות.
מסלול אג"ח משולב, עד 20% מניות, מאפשר חשיפה לאג"ח מסוגים שונים.

תשואות מסלול הראל השתלמות אג"ח עד 20% מניות (416) (נכון לתאריך 31/12/2021) לתשואות כל המסלולים

  • 9.27% תשואה מתחילת שנת 2021
  • 9.27% תשואה מצטברת 12 חודשים אחרונים
  • 6.91% תשואה ממוצעת שנתית ב-3 שנים אחרונות
  • 5.35% תשואה ממוצעת שנתית ב-5 שנים אחרונות
  • 4.09 סטיית תקן ב-5 שנים האחרונות
*התשואות המוצגות הן לפני ניכוי דמי ניהול, אין בתשואות עבר כדי להצביע על תשואות עתידיות.
  • ​למי מיועד המסלול?

    המסלול מיועד לעמיתים המעוניינים בגיוון החיסכון תוך הגבלת רכיב המניות.

    מדיניות השקעה

    בהתאם למדיניות ההשקעה שנקבעה בשנת 2015, כ-20% מנכסי המסלול מושקעים במניות ו/או בניירות ערך המירים למניות.

    מדיניות ההשקעה

    נכסי המסלול חשופים לאג"ח סחירות ולא סחירות של חברות, ני"ע מסחריים, הלוואות שאינן סחירות ועוד. החשיפה לנכסי אג"ח תהיה בשיעור של לפחות 75% ולא תעלה על 120%. החשיפה למניות  לא תעלה על 20% מנכסי המסלול ותושג באמצעות השקעה ישירה בנגזרים, בתעודות סל, בקרנות נאמנות או בקרנות השקעה.

כלים נוספים