• איך ניתן לקבל מידע אודות הכספים ומוצרי הביטוח שיש לי אצלכם?
  • לרשותך מספר ערוצים לקבלת מידע אודות חסכונותיך בהראל:

    אזור המידע האישי שלך באתר הראל 

    טלפון ייעודי לאיתור כספים ומוצרי ביטוח, שמספרו 03-9149558

    פקס ייעודי לאיתור כספים ומוצרי ביטוח, שמספרו 03-7348728

    טופס צור קשר באתר הראל

    פנייה בדואר, לכתובת: אבא הלל 3, ת"ד 1951 רמת גן, 5211802, לידי הראל ביטוח ופיננסים

    כמו כן, באפשרותך לבדוק את המידע באתר משרד האוצר - הר הכסף, באמצעות המנוע לאיתור חסכונות פנסיוניים ופוליסות לביטוח חיים ובאתר משרד האוצר - הר הביטוח, לאיתור פוליסות ביטוח. 

  • האם ישנה תקופת התחייבות בהסכם ההתקשרות עם הראל פיננסים?
  • ​לא. ההתקשרות עם הראל פיננסים אינה מוגדרת בזמן, והלקוח רשאי לבטל את ייפוי הכוח בכל עת.

  • האם לצורך ניהול התיק ע"י הראל פיננסים דרך הבנק יש צורך בפתיחת חשבון חדש?
  • ​הכסף מנוהל בחשבון נפרד על שם הלקוח. לחברה יש יפויי כוח לפעולות קנייה ומכירת ני"ע בלבד, אין ביכולתנו למשוך או להעביר כספים.

  • היכן מנוהל תיק ההשקעות?
  • ​הראל פיננסים מנהלת את תיקי ההשקעות של לקוחותיה באמצעות ייפוי כוח הניתן לה בחשבון הלקוח בסניף הבנק עפ"י בחירתו של הלקוח או באמצעות הראל פיננסים מסחר וניירות ערך - חבר הבורסה מקבוצת הראל.
    להראל פיננסים יש הסכמים עם כל הבנקים בישראל.

  • כיצד הלקוח עוקב אחר תיק ההשקעות המנוהל בהראל?
  • לכל לקוח מגוון אפשרויות מעקב אחר תיק ההשקעות שלו:

    • הראל פיננסים שולחת לכל לקוח דו"ח חודשי על פעולותיה בחשבונו ועל עמלות ודמי ניהול ששולמו, זאת בנוסף למשלוח פירוט מהבנק כגורם בלתי תלוי.
    • לכל לקוח יש גישה אישית ישירה למנהל התיקים ולמנהל החברה והוא יכול לפנות אליהם בכל עת.
    • ניהול ההשקעות במערכת הבנקאית מאפשר ללקוח בקרה מלאה על הפעולות המתנהלות בחשבון באמצעות דוחות הבנק וצפייה ישירה באינטרנט בחשבונו המנוהל בבנק. מערכת הבנק גם היא מפקחת על פעילות מנהלי התיקים ואינה מאפשרת ביצוע פעולות אסורות או חריגה מהסכמי הניהול עם הלקוח.
    • יועצי ההשקעות של הסניף יכולים לבקר את הלקוח ולייעץ לו על פעילות מנהל התיקים.

  • כיצד מגדירים את רמת הסיכון של המשקיע בבניית תיק השקעות?
  • ​בניית תיק השקעות הינו תהליך אישי המותאם לצרכיו ולאופיו של כל לקוח בנפרד בהתחשב בגיל, צרכים עתידיים , אופי, רמת סיכון ונכסים נוספים שברשותו.

  • למה כדאי לבחור בהראל פיננסים כמנהל השקעות?
  • ​ניהול תיק ההשקעות על ידי הראל פיננסים באמצעות ייפוי כוח בחשבון הבנק שלך, יזכה למספר יתרונות ייחודיים ומהותיים:
    ניהול מקצועי מהשורה הראשונה המשלב יכולת מוכחת של ניסיון מקצועי, ותק ומוניטין, תוך שימוש מתמיד בניתוחי מאקרו וניתוחים טכניים של השווקים.
    מדיניות ניהול ייחודית באמצעות ני"ע סחירים, קרנות נאמנות, תעודות סל ואגרות חוב המאפשרת פיזור מקסימאלי של הנכס הפיננסי (ובכך הקטנת הסיכון) נזילות וסחירות גבוהה.

  • למה לנהל תיק?
  • ​ניהול מקצועי של תיק השקעות מעניק לך יתרונות רבים, בהשוואה לניהול השקעותיך באופן עצמאי:

    • זמן - השקעה בשוק ההון היא עבודה במשרה מלאה, שגוזלת זמן רב. אנשי המקצוע של הראל יוכלו לחסוך לך זמן יקר בניהול השקעותיך.
    • ידע וניסיון - גם אם יש לך זמן, ייתכן שאינך מתמצא או מנוסה בתחום. בהראל פיננסים עובדים מומחים בעלי ידע וניסיון עשיר בשוק ההון.
    • משאבים ייחודיים - לרשותנו מחלקות מחקר ואנליזה מאקרו ומיקרו, אשר אינן זמינות ללקוח מן השורה.

  • מדוע מסכימים הבנקים לעבוד עם הראל פיננסים לניהול תיקי לקוחותיהם?
  • ​כמנהלי תיקים אנו נותנים ללקוחות הבנק שרות שהבנק איננו רשאי לתת להם, שכן הבנק רשאי על פי החוק לתת רק ייעוץ ללקוח. הבנק מכיר בהראל פיננסים כגורם מקצועי המציע שרות מקצועי ללקוחותיו. אנו מוכרים רשמית ויש לנו הסכם פורמאלי עם הבנק.

  • מהו המינימום המומלץ לפתיחת תיק מנוהל בהראל?
  • ​המינימום הינו 300,000 ₪. תיק ההשקעות מנוהל ומותאם אישית לצרכי הלקוח.
    בהראל מנוהלים תיקי השקעות בהיקפים הבאים:
    תיק השקעות בהיקף שבין 50,000 ₪ ועד 300,000 ₪, ינוהל באמצעות מודל המורכב מקרנות הראל פיא.
    תיק השקעות בהיקף של מעל 300,000 ₪, ינוהל במסלול ניהול השקעות של הראל פיננסים.
    תיק השקעות בהיקף של מעל 1.5 מיליון ש"ח, ינוהל במסלול הפרימיום.

  • מהו תיק השקעות מנוהל?
  • ​תיק השקעות מנוהל הוא הפתרון הנוח לניהול נכסיך הנזילים. משמעותו העברת החלטות ההשקעה לידי גוף מקצועי המקבל את החלטותיו באמצעות כלים מקצועיים שונים. פעילות ניהול התיק מתמקדת בניהול חשבון ההשקעות עבור הלקוח בהתאמה אישית ובהתאם לצרכיו.

צור קשר

למידע נוסף מלא פרטיך ונציג הראל יחזור אליך בהקדם.

*
השדות המסומנים בכוכבית הינם שדות חובה.
CAPTCHA
טען מחדשהשמע את הקוד