לפני הגשת בקשה להעברת כספי נפטר לחשבון על-ידי מוטב או יורש לקופת גמל, מומלץ לבדוק את זכאותך לכספים אלו. בדיקת זכאותך לכספי נפטר מתבססת על אופן מינוי הוראת הנהנים על-ידי הנפטר ובהתאם לתקנון הקופה.
- תשלום כספי התגמולים יתבצע לפי הוראת המוטבים, אלא אם הוגשה צוואה ספציפית מאוחרת להוראת המוטבים, שאושרה באמצעות צו קיום צוואה (צוואה בה קיים אזכור לגבי קופת גמל). אם לא נרשמו מוטבים, יבוצע התשלום לפי הוראות הדין (צוואה וצו קיום צוואה או צו ירושה).
- תשלום כספי הפיצויים של הנפטר משולם לשאירים. לפי סעיף 5 לחוק פיצויי פיטורין המוטבים הם: בן/ בת הזוג של הנפטר/ת, ילדים המוגדרים כתלויים לפי חוק ביטוח לאומי - בעיקר קטינים (עד גיל 18) וילדים עד גיל 22 שהם בשירות חובה.
אם לא קיימים שאירים חוקיים התשלום יתבצע לפי הוראת המוטבים.
אם לא קיימת הוראת מוטבים התשלום יבוצע לפי הוראות הדין (צוואה או צו ירושה).
זכאי הוא מי שעונה על הקריטריונים הנ"ל ורשאי למשוך או להעביר את חלקו בכספי הנפטר בקופת הגמל. לבירור זכאות יש למלא טופס בירור זכאות או לפנות אלינו באמצעות טופס צור קשר באתר.
לפי הוראות האוצר, בחשבונות עם סכומים נמוכים ובמקרה שהעמית נפטר ולא השאיר אחריו הוראת מוטבים, רשאים בן זוגו, הוריו או ילדיו לפנות לקופה בבקשת משיכה מבלי להמציא צו ירושה או צו קיום צוואה. לפרטים נוספים עיין במדריך משיכת כספים מחשבון עם יתרה נמוכה של עמית בקופת גמל שנפטר.
לידיעתך, באפשרותך לאתר כספים נוספים שרשומים על שמך במנוע לאיתור חסכונות פנסיוניות ופוליסות ביטוח חיים באתר משרד האוצר - הר הכסף.
לפני הגשת הבקשה, ודא כי מצויים ברשותך המסמכים הבאים:
- טופס בקשה להעברת כספי נפטר לחשבון חדש, על-פי תיקון 190, מלא וחתום על-ידך (יש להקפיד למלא את הטופס באופן מדויק ושלם בהתאם להנחיות ולסמן את בקשת המשיכה הנכונה)
- צילום תעודת פטירה
- צילום צו ירושה / צוואה וצו קיום צוואה (במידה ולא נקבעו מוטבים בחשבון)
- צילום ברור ועדכני של תעודת הזהות שלך
