ביטוח חיים פנסיוני - עוקב מדדים גמיש

למי מיועד המסלול?

המסלול מיועד למי שרוצה להשקיע במסלול שנכסיו עוקבים אחרי מדדי מניות או אג"ח שונים.

מדיניות השקעה

נכסי המסלול, בשיעור שלא יפחת מ-75% ולא יעלה על 100%, יעקבו אחר מדדי מניות או אג"ח קונצרני או אג"ח ממשלות, או שילוב ביניהם, כהגדרתם באשכול מסלולים מחקי מדדים, ולכל הפחות בשלושה מדדים כאמור [העונים על התנאים המנויים בסעיף 6 בפרק 4, חלק 2, שער 5, בחוזר המאוחד שכותרתו ניהול נכסי השקעה], באמצעות מכשירים עוקבי מדד.

יתרת הנכסים, למעט שיעור מהנכסים שיושקע בנגזרים המשמשים לצרכי גידור, במזומנים ופיקדונות שהופקדו לתקופה שאינה עולה על 12 חודשים ממועד הפקדתם, לצורך טיפול בביטחונות בגין נגזרים, הפקדות, משיכות והעברות כספים, יעקבו אחר מדדים שונים [העונים על התנאים המנויים בסעיף 6 בפרק 4, חלק 2, שער 5, בחוזר המאוחד שכותרתו ניהול נכסי השקעה] בכפוף להוראות הדין. עקיבה אחר מדדים כאמור עשויה להיות חשופה לסיכוני מטבע.​​​

איך משנים מסלול השקעה?

אנו ממליצים לך להיעזר בסוכן הביטוח או במשווק הפנסיוני, שיסייע לך לבחור את מסלול ההשקעה המתאים ביותר עבורך. כמו כן, באפשרותך לשנות את מסלול ההשקעה On-line, באזור האישי שלך באתר שלנו בקלות ובמהירות. למידע נוסף עיין במדריך שינוי מסלול השקעה

​איך מצטרפים?

אנו ממליצים לך להיעזר בסוכן הביטוח או היועץ הפנסיוני שילווה אותך בכל תהליך ההצטרפות למידע על תהליך ההצטרפות עיין במדריך ההצטרפות לפוליסת ביטוח חיים פנסיוני​​