>

ביטוח חיים פנסיוני - משולב סחיר

​​​​​​​אחד ממסלולי ההשקעה האפשריים לבחירה בפוליסת ביטוח חיים פנסיונית (ביטוח מנהלים או תגמולים לעצמאיים), שבה המעבר בין מסלולי ההשקעה אפשרי ללא תשלום מס. במסלול השקעה זה, נכסי המסלול יהיו חשופים לנכסים סחירים בלבד שמורכבים מתמהיל של מניות, אג"ח קונצרני ואגח ממשלתי, בארץ ובחו"ל.​


  •

    במסגרת המסלול לא ייגבו הוצאות ישירות מסוג עמלת ניהול


    ​

סומך על מי שמנהל את הכסף שלך? זה הזמן לבדוק!
למידע נוסף

תשואות ביטוח חיים פנסיוני- הראל משולב סחיר (נכון לתאריך 31/03/2024) לתשואות כל המסלולים

  • 5.96% תשואה מתחילת שנת 2024
  • - תשואה מצטברת 12 חודשים אחרונים
  • - תשואה ממוצעת שנתית ב-3 שנים אחרונות
  • - תשואה ממוצעת שנתית ב-5 שנים אחרונות
  • - סטיית תקן ב-5 שנים האחרונות
*התשואות המוצגות הן לפני ניכוי דמי ניהול, אין בתשואות עבר כדי להצביע על תשואות עתידיות.

  • למי מיועד המסלול?

    המסלול מיועד למי שרוצה להשקיע בנכסים סחירים בלבד.

    מדיניות השקעה

    מדיניות ההשקעות המוצהרת במסלול משולב סחיר תכלול חשיפה עיקרית לנכסים הנסחרים בחו"ל לרבות מניות ואגרות חוב סחירות.

    נכסי המסלול יהיו חשופים לתמהיל של מניות, אג"ח קונצרני ואג"ח ממשלתי, בארץ ובחו"ל, בשיעור חשיפה שלא יפחת מ-75% ולא יעלה על 120% מנכסי המסלול. חשיפה לנכסים כאמור תושג באמצעות השקעה בנכסים סחירים בלבד. ההשקעה עשויה להתבצע  הן במישרין (בנכסי בסיס) והן באמצעות השקעה בנגזרים (לרבות חוזים עתידיים, אופציות וכתבי אופציות ולרבות נגזרים לא סחירים אשר משמשים לצרכי גידור ונגזרים לא סחירים אשר שווים נגזר מנכס בסיס סחיר), בקרנות סל ובקרנות נאמנות.

    יתרת הנכסים תושקע במזומנים ופיקדונות שהופקדו לתקופה שאינה עולה על 3 חודשים ממועד הפקדתם

    השקעה במסלול זה עשויה להיות חשופה לסיכוני מטבע.

    ​איך משנים מסלול השקעה?

    ​אנו ממליצים לך להיעזר בסוכן הביטוח או במשווק הפנסיוני, שיסייע לך לבחור את מסלול ההשקעה המתאים ביותר עבורך. כמו כן, באפשרותך לשנות את מסלול ההשקעה On-line, באזור האישי שלך באתר שלנו בקלות ובמהירות. למידע נוסף עיין במדריך שינוי מסלול השקעה

    ​
    איך מצטרפים?

    ​אנו ממליצים לך להיעזר בסוכן הביטוח או היועץ הפנסיוני שילווה אותך בכל תהליך ההצטרפות למידע על תהליך ההצטרפות עיין במדריך ההצטרפות לפוליסת ביטוח חיים פנסיוני​


כלים נוספים

לבעלי סכום נזיל של 300,000 ₪ ומעלה