אחד מ- 11 מסלולי ההשקעה האפשריים לבחירה בתוכנית מגוון השקעות וחיסכון, שבה החיסכון שלך נשאר נזיל וניתן למשיכה בכל עת והמעבר בין מסלולי ההשקעה אפשרי ללא תשלום מס רווח הון. במסלול השקעה זה, לפחות 80% מהנכסים מושקעים באג"ח של מדינת ישראל.​

  • לפחות 80% מהנכסים מושקעים באג"ח מדינה
  • מיועד למעוניינים בחיסכון והשקעה סולידי ללא מניות

מגוון השקעות - מסלול אג"ח ממשלת ישראל (נכון לתאריך 31/01/2020) לתשואות כל המסלולים

  • 0.24% תשואה מתחילת שנת 2020
  • 3.36% תשואה מצטברת 12 חודשים אחרונים
  • 2.09% תשואה ממוצעת שנתית ב-3 שנים אחרונות
  • 1.16% תשואה ממוצעת שנתית ב-5 שנים אחרונות
  • 1.26 סטיית תקן ב-5 שנים האחרונות
*התשואות המוצגות הן לפני ניכוי דמי ניהול, אין בתשואות עבר כדי להצביע על תשואות עתידיות.
  • ​למי מיועד המסלול?

    המסלול מיועד לחוסך ולמשקיע המעוניין בהשקעה סולידית בתיק אג"ח מנוהל של מדינת ישראל, ללא מניות וללא אג"ח חברות.
    המסלול מתאים גם לחוסך ולמשקיע המעוניין במסלול השקעה כשר, המאושר על-ידי הפיקוח ההלכתי להשקעות ופיננסים ועל-ידי בד"צ העדה החרדית ירושלים.

    מדיניות השקעה

    מסלול עם חשיפה לאג"ח ממשלת ישראל, צמודות ושאינן צמודות, במשך חיים ממוצע משתנה, על-פי החלטות ועדת ההשקעות.

    איך משנים מסלול השקעה?

    אנו ממליצים לך להיעזר בסוכן הביטוח / המשווק הפנסיוני, שיסייע לך לבחור את מסלול ההשקעה המתאים ביותר עבורך. כמו כן, באפשרותך לשנות את מסלול ההשקעה On-line, באזור המידע האישי שלך באתר הראל, בקלות ובמהירות. למידע נוסף עיין במדריך שינוי מסלול השקעה.
     

    איך מצטרפים?

    אנו ממליצים לך להיעזר בסוכן הביטוח / המשווק הפנסיוני, שיסייע לך לבחור את מסלול ההשקעה המתאים ביותר עבורך וילווה אותך בכל תהליך ההצטרפות מול הראל. למידע נוסף על תהליך ההצטרפות עיין במדריך ההצטרפות לתוכנית ההשקעה והחיסכון.
     
  • יתרונות מסלול השקעה אג"ח ממשלת ישראל הם:

    • המסלול מאפשר לך לנהל תיק אג"ח של מדינת ישראל, צמודות ושקליות, ללא מניות וללא אג"ח חברות.
    • המסלול מאושר על-ידי ועד הפיקוח ההלכתי להשקעות פיננסים ועל-ידי בד"צ העדה החרדית ירושלים.
    • המסלול נהנה מיתרון הגמישות והמומחיות, המאפשר למנהל ההשקעות לנייד את ההשקעות בין אפיקי האג"ח השונים ובין טווחי ההשקעה השונים בהתאם למגמות השוק.

    זאת בנוסף ליתרונות הכלליים של תוכנית מגוון השקעות וחיסכון:

    • ניהול מקצועי - כל מסלולי ההשקעה מנוהלים על-ידי המנהלים הוותיקים והמקצועיים של הראל.
    • נזילות - ניתן למשוך את כל החיסכון או חלק ממנו בכל עת, ללא הגבלה וללא תלות בתחנות יציאה מוגדרות.
    • גמישות בהפקדות - אתה מחליט כמה ומתי להפקיד - הפקדה חד-פעמית או שוטפת לבחירתך.
    • גמישות בהשקעה - מעבר חופשי בין מסלולי ההשקעה ללא עמלות וללא תשלום מס על רווחי הון.
    • דמי ניהול ותנאים נוספים - התוכנית כוללת דמי ניהול הנגבים כשיעור מסך החיסכון הצבור בלבד, כאשר בהתאם להוראות הדין מנוכים חלק הוצאות השקעה מתשואת מסלול השקעה.
    • דחיית מס -  עד תום תקופת החיסכון.

     

כלים נוספים

כשהריבית אפסית ומחירי הנדל"ן גבוהים – תכנון פיננסי הוא הכרחי! לבעלי סכום נזיל של 300,000 ₪ ומעלה

למידע נוסף