>

מגוון השקעות - מסלול שקלי טווח קצר

​אחד מ- 11 מסלולי ההשקעה האפשריים לבחירה בתוכנית מגוון השקעות וחיסכון, שבה החיסכון שלך נשאר נזיל וניתן למשיכה בכל עת והמעבר בין מסלולי ההשקעה אפשרי ללא תשלום מס רווח הון.  במסלול השקעה זה, לפחות 90% מהנכסים מושקעים באג"ח שקליות סחירות, באג"ח שקליות לא סחירות ובפקדונות שקליים. נכסי המסלול יהיו חשופים לנכסים המפורטים לעיל, שמשך החיים הממוצע שלהם אינו עולה על שנה.

  •
    לפחות 90% מהכספים מושקעים בפקדונות שקליים ואג"ח שקליות
  • מיועד למעוניינים בחיסכון והשקעה סולידי שקלי לא צמוד עם מח"מ עד שנה

מגוון השקעות - מסלול שקלי טווח קצר (נכון לתאריך 29/02/2024) לתשואות כל המסלולים

  • 0.73% תשואה מתחילת שנת 2024
  • 4.75% תשואה מצטברת 12 חודשים אחרונים
  • 1.66% תשואה ממוצעת שנתית ב-3 שנים אחרונות
  • 1.11% תשואה ממוצעת שנתית ב-5 שנים אחרונות
  • 0.6 סטיית תקן ב-5 שנים האחרונות
*התשואות המוצגות הן לפני ניכוי דמי ניהול, אין בתשואות עבר כדי להצביע על תשואות עתידיות.

  • ​למי מיועד המסלול?

    המסלול מיועד לחוסך ולמשקיע המאמין באינפלציה נמוכה לאורך זמן ומעוניין בהשקעה סולידית ובתשואה שקלית לא צמודה.

    מדיניות השקעה

    במסלול השקעה זה, לפחות 90% מהנכסים מושקעים באג"ח שקליות סחירות או לא סחירות ובפקדונות שקליים. יתרת הנכסים מושקעים באפיקי השקעה אחרים, כגון מניות בארץ ובחו"ל, אג"ח צמודות למדד או למט"ח, אג"ח נקובות במט"ח, פקדונות ואג"ח לא סחירות, מקרקעין ונכסים אחרים בישראל ומחוץ לישראל.

    איך משנים מסלול השקעה?

    אנו ממליצים לך להיעזר בסוכן הביטוח / המשווק הפנסיוני, שיסייע לך לבחור את מסלול ההשקעה המתאים ביותר עבורך. כמו כן, באפשרותך לשנות את מסלול ההשקעה On-line, באזור המידע האישי שלך באתר הראל, בקלות ובמהירות. למידע נוסף עיין במדריך שינוי מסלול השקעה.
     

    איך מצטרפים?

    אנו ממליצים לך להיעזר בסוכן הביטוח / המשווק הפנסיוני, שיסייע לך לבחור את מסלול ההשקעה המתאים ביותר עבורך וילווה אותך בכל תהליך ההצטרפות מול הראל. למידע נוסף על תהליך ההצטרפות עיין במדריך ההצטרפות לתוכנית ההשקעה והחיסכון.
     

  • יתרונות המסלול השקלי טווח קצר הם:

    • המסלול מאפשר לך לנהל את השקעותיך בנכסי אג"ח שקליים, כגון מדינה וקונצרני לא צמודות.
    • מסלול מתמחה, המנהל את השקעותיו באמצעות אג"ח חברות ואג"ח מדינה שקליות
    • המסלול מאפשר למשקיע ליהנות מיתרון הגמישות והמומחיות, המאפשר למנהל ההשקעות לנייד את ההשקעות במסלול בין אפיקי האג"ח השונים ובין טווחי ההשקעה השונים בהתאם למגמות השוק

    זאת בנוסף ליתרונות הכלליים של תוכנית מגוון השקעות וחיסכון:

    • ניהול מקצועי - כל מסלולי ההשקעה מנוהלים על-ידי המנהלים הוותיקים והמקצועיים של הראל.
    • נזילות - ניתן למשוך את כל החיסכון או חלק ממנו בכל עת, ללא הגבלה וללא תלות בתחנות יציאה מוגדרות.
    • גמישות בהפקדות - אתה מחליט כמה ומתי להפקיד - הפקדה חד-פעמית או שוטפת לבחירתך.
    • גמישות בהשקעה - מעבר חופשי בין מסלולי ההשקעה ללא עמלות וללא תשלום מס על רווחי הון.
    • דמי ניהול ותנאים נוספים - התוכנית כוללת דמי ניהול הנגבים כשיעור מסך החיסכון הצבור בלבד, כאשר בהתאם להוראות הדין מנוכים חלק הוצאות השקעה מתשואת מסלול השקעה.
    • דחיית מס -  עד תום תקופת החיסכון.

     

כלים נוספים

נושאים נוספים
לבעלי סכום נזיל של 300,000 ₪ ומעלה